Este processo permite o cadastro do contrato de securitização e possibilita o controle de toda a operação junto a securitizadora.
O cadastro do contrato está disponível no modulo Totvs Incorporação, através da aba Recebíveis no menu Securitização.
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Para acessar a Securitização e realizar o cadastro e manutenção do contrato, o perfil associação ao usuário deve ter permissão nas TAGS: [08.01.01] Contrato de Securitização - Venda [08.01.01.01] Contrato de Securitização: Visualizar [08.01.01.02] Contrato de Securitização: Incluir [08.01.01.03] Contrato de Securitização: Editar [08.01.01.04] Contrato de Securitização: Excluir [08.01.01.05] Lançamentos de Contrato de Securitização: Visualizar [08.01.01.06] Lançamentos de Contrato de Securitização: Incluir [08.01.01.07] Lançamentos de Contrato de Securitização: Excluir [08.01.01.08] Efetivar Contrato [08.01.01.09] Voltar Situação
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| Deck of Cards |
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| id | Securitização - Venda e Aluguel |
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| Card |
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| id | Contrato Securitização |
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| label | Contrato Securitização | |
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| title | Contrato Securitização |
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| Ao acessar a visão do Contrato de Securitização será possível realizar todo o gerenciamento do contrato. | Informações |
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| - Deve ser cadastrado um Cliente/Fornecedor para representar a Securitizadora.
- Deve ser cadastrado um parâmetro de Integração Financeira: Cadastro Integração Financeira
- Os lançamentos que forem securitizados terão a conta/caixa alterada para a mesma conta informado no contrato de securitização.
- Os lançamentos que forem securitizados só poderão ser baixados manualmente utilizando a mesma conta/caixa informada no contrato de securitização.
- Não é possível incluir um Boleto para um lançamento securitizado. Nesse caso, é a securitizadora a responsável pela emissão dos boletos para o cliente.
- É necessário criar um Evento Contábil com o processo Securitização
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Para realizar um cadastro é necessário acessar o Menu Recebíveis | Securitização | Contrato de Securitização – Venda. Ao clicar na opção 'Incluir', será aberto o cadastro do contrato. | Informações |
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| | Informações |
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| - Contrato: Deverá ser informado o numero do contrato.
- Data Contrato: Deverá ser informado a data do contrato.
- Descrição: Descrição do contrato.
- Coligada Proprietária: Deve ser selecionado a coligada proprietária do contrato.
- Securitizadora: Deve ser informado um cliente/fornecedor que represente a securitizadora.
- Parâmetros Integração Financeira: Deve ser informado o Parâmetro de interação Financeira.
- Conta/Caixa: Deve ser informado uma conta/caixa para gerenciamento do contrato.
- Cód. Convenio: Não possui preenchimento obrigatório, deve ser informado um convenio que esteja vinculado a conta/caixa
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| Informações |
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| - Evento Contábil: Deve ser informado o Evento Contábil cadastrado.
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Ao Salvar o contrato será possível vincular os lançamentos que serão securitizados. Selecione o contrato cadastrado vá ao Menu>>Processos>>Inclusão de Lançamentos no contrato de Securitização. O processo irá apresentar as vendas Efetivadas que possuem lançamentos para securitização. É preciso selecionar a venda que será securitizada e clicar na opção Avançar. Serão apresentados todos os lançamentos da venda, com isso é necessário selecionar os lançamentos que serão securitizados. Para realizar a securitização o sistema irá trazer os lançamentos para o valor presente, com isso é necessário clicar na opção "Calcular Valor Securitizado", o valor que for apresentado no calculo será o valor que o sistema irá securitizar para venda selecionada. Apos calcular o valor será possível Executar o processo. Ao Finalizar o processo é necessário editar o contrato de securitização, na aba Identificação o campo Valor Securitizado será preenchido com o valor anteriormente calculado e deve ser informado no campo Valor Antecipado o valor que a Securitizadora irá antecipar para o contrato securitizado, no campo Data de Vencimento será criado um lançamento representado o recebimento os valores da securitizado considerando essa data. Na aba Lançamentos Securitizados será possível visualizar os lançamentos securitizados neste contrato. |
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SECURITIZAÇÃO
| Deck of Cards |
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| id | Securitização - Venda e Aluguel |
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| Card |
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| id | Contrato Securitização - Venda |
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| label | Contrato Securitização - Venda | |
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| title | Contrato Securitização - Venda |
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| Gerando contrato de Securitização - Venda  Image Removed
Liberar o Perfil do Usuário para Utilizar a Securitização [08.01]  Image Removed
Securitização | Contrato de Securitização – Venda  Image Removed
Novo contrato de Securitização  Image Removed
Criando novo contrato de Securitização Inserir o Cliente da Securitizadora.  Image Removed
Selecionando o Contrato que será feita a Securitização - Avançar  Image Removed
Selecionar as Parcelas do Contrato que serão securitizadas  Image Removed
Selecionada neste exemplo = 8 Parcelas Clicar em : Calcular Valor Securitizado Valor das 8 Parcelas = R$22.687,31 Executar  Image Removed
Processada  Image Removed
Lançamentos incluídos no Contrato Securitizado  Image Removed
Inerir o Valor de Antecipação Inserir a Data de Vencimento do Título Securitizado Processo | Efetivar Contrato  Image Removed
Processado  Image Removed
Lançamento Gerado  Image Removed
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| Card |
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| id | Contrato Securitização - Aluguel |
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| label | Contrato Securitização - Aluguel | |
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| title | Contrato Securitização - Aluguel |
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| Contrato se Securitização Aluguel  Image Removed
Contrato de Locação  Image Removed
Contrato de Securitização - Aluguel  Image Removed
Criando o Contrato  Image Removed
Processo | Inclusão de Lançamento no Contrato de Securitização  Image Removed
Selecionar o Contrato Avançar  Image Removed
Parcelas do Contrato do Aluguel selecionadas - Calcular Valor Securitizado Sistema mostra o valor das Parcelas selecionadas e em seguida - Executar.  Image Removed
Processado  Image Removed
Efetivando contrato Securitizado  Image Removed
Parcela criada . | Card |
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| id | Securitização |
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| label | Securitização | |
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title | SecuritizaçãoSerá possível atualizar o Status do Contrato de Securitização para contrato Efetivado e Em Aberto(Voltar Situação). Ao efetivar o contrato será criado o lançamento Financeiro que irá representar o recebimento do valor repassado pela Securitizadora. Se for executado o processo de voltar a situação o lançamento é apagado. Para visualizar o registro é necessário editar o contrato e ir a aba Lançamento Financeiro. | Informações |
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| - Antes de efetivar o contrato é necessário preencher as informações para a geração do lançamento de securitização.
- Para voltar a situação do contrato ele precisa estar efetivado.
- Será possível voltar a situação do contrato apenas se o lançamento estiver em aberto.
- Caso o lançamento possua algum bloqueio ou restrição que impossibilite o seu cancelamento, será necessário ajustar a mesma antes de voltar a situação do contrato.
- É possível remover os lançamentos do contratos de Securitização antes de efetivar o contrato.
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Para execução do processo, é necessário filtrar o contrato de securitização.Acesse a aba Recebíveis, em seguida o menu Securitização. Dentre as opções disponíveis será possível filtrar os contratos de Securitização de Venda ou Aluguel. Apos selecionar o contrato Selecione o contrato desejado, é necessário acessar o Menu Processos e selecionar a ação que deseja realizar Efetivar ou Voltar Situação do Contrato.
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| Card |
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| id | Apuração Mensal de Lançamentos Em Atraso |
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| label | Apuração Mensal de Lançamentos Em Atraso | |
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| Através do processo de apuração mensal, a empresa identificará o que foi não foi pago pelos clientes e que precisa ser pago à securitizadora. Serão apresentados os lançamentos em atraso do contrato de securitização que ainda não foram baixados no sistema. | Informações |
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| - Somente os lançamentos que forem selecionados na execução do processo serão recomprados.
- Os Lançamentos que já se encontram baixados não serão considerados.
- Para realizar o processo de recompra o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.10] Apuração Mensal Lançamentos Em Atraso
- Para consultar os lançamentos de repasse o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.12] Lançamentos de Repasse
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O processo se encontra na visão do Contrato de Securitização. Desta forma é necessário ir a aba Recebíveis>>Securitização>>Contrato de Securitização - Venda. Para execução do processo deve ser selecionado o contrato de securitização ir ao menu Processos>>Apuração Mensal Lançamentos Em Atraso. Neste processo apenas os lançamentos selecionados serão recomprados, desta forma é necessário selecionar o registros desejados e informar a 'Data de Pagamento' em seguida clicar na opção 'Calcular Valor Securitizado' e confirmar a execução do processo. Ao termino do processo os lançamento selecionados serão retirados do contrato de securitização e será criado um lançamento de Repasse para a securitizadora. Para visualizar o lançamento criado é necessário editar o contrato de securitização e ir na pasta 'Lançamentos de Repasse' |
| Card |
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| id | Recompra de Lançamentos Securitizados |
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| label | Recompra de Lançamentos Securitizados | |
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| Através do processo de recompra de lançamentos securitizados do cliente, a empresa identificará os clientes que tem dívidas superiores a um determinado prazo e irá recomprar os lançamentos desses clientes. É necessário informa um prazo para a verificação dos lançamentos e devem ser apresentados todos clientes (por contrato de securitização) que possuem lançamentos com vencimento superior ao prazo informado. Para definir o prazo é necessário acessar os parâmetros do sistema, através da aba Ambiente>>Parâmetros>>Totvs Incorporação>>Integração Financeira>>Financeiro. Nesta etapa deve ser preenchido no parâmetro 'Período limite para recompra de lançamentos securitizados vencidos(Nro Meses):'. | Informações |
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| - O sistema irá consistir o contrato de securitização levando em consideração o período definido no parâmetro "Período limite para recompra de lançamentos securitizados vencidos(Nro Meses):" e caso um lançamento do cliente atenda os requisitos de vencimento todos os demais lançamentos serão retornados no processo.
- Neste processo deve ser selecionado todos os lançamentos para recompra
- Os Lançamentos que já se encontram baixados não serão considerados.
- Para realizar o processo de recompra o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.11] Recompra de Lançamentos Securitizados
- Para consultar os lançamentos de repasse o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.12] Lançamentos de Repasse
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Apos definição do período será possível realizar a recompra. O processo se encontra na visão do Contrato de Securitização. Desta forma é necessário ir a aba Recebíveis>>Securitização>>Contrato de Securitização - Venda. Para execução do processo deve ser selecionado o contrato de securitização ir ao menu Processos>>Recompra de Lançamentos Securitizados. Neste momento o sistema irá consistir se algum lançamento associado ao contrato de securitização selecionado se enquadra no período definido e retorna todos os lançamentos do cliente. Neste processo todos os lançamentos serão recomprados, desta forma é necessário selecionar todos o registros e informar a 'Data de Pagamento' em seguida clicar na opção 'Calcular Valor Securitizado' e confirmar a execução do processo. Ao termino do processo os lançamento selecionados serão retirados do contrato de securitização e será criado um lançamento de Repasse para a securitizadora. Para visualizar o lançamento criado é necessário editar o contrato de securitização e ir na pasta 'Lançamentos de Repasse' | | Card |
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| label | Troca de Conta Caixa ao Efetivar Contrato Securitização | |
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| Ao efetivar o contrato de securitização, os lançamentos financeiros marcado como securitizados, passam a ter a conta caixa modificada pela conta caixa informado no contrato de securitização. Para o contrato de securitização: - O campo de conta caixa no contrato de securitização é obrigatório o seu preenchimento.
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Recebíveis | Securitização | Contrato de Securitização – Venda Contrato de Securitização  Image Removed
Contrato de Securitização com Conta Caixa : Caixa Economica Federal  Image Removed
Contrato selecionado  Image Removed
Parcelas selecionadas .. Calcular Valor Securitizado Executar Image Removed
Lançamentos do contrato, enviados para = Lançamentos Securitizados.  Image Removed
Efetivando contrato securitizado. Conta caixa selecionada no contrato Securitizado tem que ir para os lançamentos após efetivação do mesmo.  Image Removed
Lançamentos Securitizados  Image Removed
Nos lançamentos Securitizados , Alterada a Conta Caixa para o da Conta Caixa do contrato da Securitização. |
| Card |
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| id | Contabilização |
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| label | Contabilização | |
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| É possível realizar a contabilização do contrato de securitização através do processo 'Contabilizar/Estornar Securitização'. | Informações |
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| - Para realizar o processo de contabilização o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.13] Contabilização do Contrato de Securitização
- É necessário criar um Evento Contábil com o processo Securitização.
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Durante o cadastro de um novo contrato de securitização ou edição de um contrato já salvo na base de dados será possível acessar a aba Contabilidade, onde deve ser informado o Evento Contábil que será utilizado para a criação da contabilização. Apos informar o Evento e salvar o contrato é necessário ir ao menu Processos>>Contabilizar/Estornar Securitização. Deve ser selecionado o Tipo de Processo e a Data de Contabilização/Estorno e confirmar a operação. | Informações |
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| - Contabilizar - Criar a contabilização respeitando o Evento Contábil informado no contrato.
- Estornar - Realizar o estorno da operação contábil.
- Recontabilizar(Estornar e Contabilizar) Refaz a contabilização do contrato de securitização.
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