Atualizado em 07/04/2025 

Detalhamento:

O leiaute do NCR foi alterado para contemplar as novas informações referente ao IFRS9. Os novos campos foram incluídos sempre no final do registro. 

Alterações:

• Registros Alterados
  • Header - Incluído o campo do tipo de arquivo e a data de competência passara para AAAAMM, e ajustado o tamanho do registro
  • Operação:   Incluídos os campos do Grupo H, Dados Cliente Exterior e dados para calculo das provisões e ajustado tamanho do registro
  • Garantias:  Incluído o campo da classificação de garantia, IPOC e ajustado o tamanho do registro. 
  • InfRecalculo: Foi criado um novo tipo de registro para que as IF possam informar os dados para cálculos da perdas esperada, incorrida, adicional e ou percentual das Perdas
  • MotivosPerda: Foi criado um novo tipo de registro para possibilitar a informação dos motivos da perda de cada instrumento
  • MotivosRealocação: Foi criado um novo tipo de registro para informação dos motivos de realocação do estagio e data.
  •  Nos demais registros, foi inserido o IPOC e ajustado o tamanho destes registro

Importante:

• Em todos os registros de dados foi incluído o campo IPOC, caso não seja informado, será calculado com base nas regras do 3040.
• A regra de obrigatoriedade dos campos nos layout, segue as mesmas regras do 3040
• A importação poderá ser feito de forma separada, ou seja pode-se importar os arquivos de Operações, Informações adicionais e depois Garantias ou informações de calculo.
• A validação dos dados do NCR importado, somente será realizada após a importação de todos os registros
• Os campos que estão como não obrigatórios caso não enviados deverão ser preenchidos com espaços em branco.
• As informações deverão ser sempre analíticas (Sem agrupamento de operações independente do valor das mesmas)
• As informações enviadas no arquivo 22 (Recalculo) irão sobrescrever os dados importados no registro 02 (Operação) e caso sejam gerados mais de um arquivo Recalculo com dados da mesma operação, o sistema assumirá a informação recebida no ultimo arquivo.
• Anexo: LAYOUT NCR_V3 V6 

• tipo

  registro

  02

  Operação:

  Inclusão

  novos

  campos

  no

  registro

  02:

  Data Inadimplido e data

  Data Data em Entrada inadimplido e data falência
  Tipo

  registro

  22

  Recalculo

  -

  alteração

  campo

  grupo

  cliente/

  cnpj e ajuste na posição demais campos

  ou sigla do grupo do cliente (mesmo Básico) e ajuste na posição demais campos
  Tipo Registro 00 Header - Data Base
  Inclusão campos data entrada inadimplido e data entrada em falência no registro 02
  
  Anexo: LAYOUT NCR_V7 - Importante

• Em função de novas regras de validação do 3040, divulgadas pelo BACEN, foram ajustadas a obrigatoriedade dos novos campos do IFRS9

  • NBCRBC-ClasAtFin - Informação conforme Anexo 40

  • NCRBC-VlrContBr exceção quando operação for saída e informação adicional do anexo 26 = '03XX'

  • NCRBC-PdEst1 - Obrigatória a informação S ou N

  • NCRBC-IndAtivoProb - Obrigatória a informação S ou N, exceção quando operação for saída e informação adicional do anexo 26 = '03XX'

  • NCRBC-TratRisc - Obrigatória a informação S ou N

Atenção:

Layout NCR_V7 - Ajuste nas posições do arquivo Header e Motivo Perda

01. VISÃO GERAL

Importar dados dos sistemas de origem, gerar uma base permanente de informações de risco para atendimento as determinações do banco central e permitir gerar as posições e arquivos em meio magnéticos ao mesmo Banco Central e aos controles internos, totalizadas por situação de risco (rating), de forma a gerar a classificação do nível de risco de clientes e grupos econômicos, em função do valor do saldo  e do prazo de atraso, de forma automática ou por critério manual. Permitir o cálculo e a contabilização da provisão de forma automática e gerar os demonstrativos contábeis e a interface contábil, bem como, o demonstrativo e o arquivo COSIF da estatística econômica financeira.

02. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO

Importação de dados de modulos módulos que não sejam DIMENSA. Exemplo Gestão Garantias

03. TELA XXXXX

Outras Ações / Ações relacionadas

04. TELA XXXXX

Principais Campos e Parâmetros

...

05. TABELAS UTILIZADAS

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