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- Visão Geral
- Exemplo de utilização
- Tela XXXConta de Cobrança
- Outras Ações / Ações relacionadas
- Tela XXXConta de Cobrança
- Principais Campos e Parâmetros
- Tabelas utilizadas
01. VISÃO GERAL
A conta cobrança é utilizada para o recebimento de títulos de direito, assim como a geração de arquivos eletrônicos de cobrança (CNAB).
É possível trabalhar com diversas contas, obedecendo ao seu cadastro perante a instituição financeira.
Esta atividade visa demonstrar os parâmetros necessários para a utilização da Conta de Cobrança.
02. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO
Caminho
Supervisor > Parâmetros > Cobrança > Conta Cobrança - FICTACOBRANC
Pré-Requisitos
Possuir acesso ao Sistema Financeiro e suas aplicações.
Realizar Cobrança Eletrônica.
Configurar os Parâmetros dos Títulos de Direito na Aplicação
| Tooltip |
|---|
| linkTextStrong | true |
|---|
| appendIcon | document |
|---|
| iconColor | orange |
|---|
| linkText | Parâmetros |
|---|
|
Supervisor Financeiro > Parâmetros > Parâmetros FIPARAMETRO - aba Geral, Títulos de Direito.  Image Added
|
.
Passo a Passo
Acesse o módulo Supervisor Financeiro, clique no menu Parâmetros, em seguida clique na opção Cobrança, aplicação Conta Cobrança.
Image Added
Imagem 1 - Menu de acesso
| Painel |
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| Deck of Cards |
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| | Card |
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| default | true |
|---|
| id | 1 |
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| label | Conta de Cobrança |
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| title | Aba Conta de Cobrança |
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| Aba Conta de CobrançaDados da Conta Selecione o Banco, Conta Corrente. - Código de Carteira: código interno do sistema
- Cód. Carteira do Banco: código localizado no layout do banco. Deve ser consultado junto ao cliente, dependendo também do Tipo de Carteira informado: Caução, Desconto, Simples, Vinculada: normalmente usa-se o tipo Simples.
- Descrição Reduzida: Identificação reduzida da conta.
- Antecedência p/ Envio ao Banco: títulos vencidos não são enviados ao banco. Nesse campo é definido a partir de qual data de vencimento serão considerados os títulos para a geração do arquivo. Por exemplo, hoje é dia 06/09/2022, se preencher 2 só serão gerados títulos com o vencimento a partir do dia 08/09.
- Quantidade de Dias Para Crédito em Conta: é um acordo entre o banco e o cliente. É a data de pagamento + a quantidade de dias definidos para se creditar o valor na conta.
- Número do contrato: é o número do contrato definido no acordo entre empresa e banco.
 Image Added
Imagem 2 - Dados da Conta - Cód. Espécie de desconto: utilizado para Tipo de Carteira Desconto.
- Conta correspondente: é um banco que não existe na cidade/estado e que faz correspondência com um banco local. Por exemplo, caso o boleto de um banco de outro estado atrase e só pode ser pago nesse banco, o correspondente bancário(Bradesco, por exemplo) receberia esse boleto.
- Carteira Corresp. Bancário: corresponde ao campo Código Carteira no Banco.
- Endereço do Arquivo: Parâmetro para indicar qual endereço será gerado no arquivo.
- Automático (padrão)
Utiliza o endereço de cobrança, caso não exista, utiliza o endereço principal. - Principal
- Correspondência
- Entrega
| Nota |
|---|
| Caso o endereço selecionado não exista, será considerado a regra do endereço Automático (padrão). |
 Image Added
Imagem 3 - Desconto Opções - Gera Cobrança Eletrônica: habilita a aba CNAB.
- Gera Cobrança por API: habilita a aba API. Processo de cobrança disponibilizado para:
- Banco do Brasil. Clique aqui para acessar a documentação
- Banco Bradesco. Clique aqui para acessar a documentação
- Cobrança Registrada: é necessário marcar para gerar o arquivo de remessa de cobrança eletrônica ao banco.
- Crédito líquido em conta corrente: por exemplo, no retorno de um título de R$100,00 que foi pago só R$80,00, pode-se creditar R$100,00 e debitar R$20,00, e nesse caso não marcar a opção. Ou caso queira creditar diretamente o líquido de R$80,00, marcar a opção.
- Rejeitar Títulos com Desconto (Vlr. Desc. Financ = 0) quando o título não tem desconto, mas é pago com valor inferior ao valor em aberto. Por exemplo, o título é de R$100,00, mas foi pago R$90,00 sem ter desconto. Vale para mais e para menos.
- Rejeitar Títulos com Desconto (Vlr. Desc.Financ diferente de 0,00) quando o título tem um determinado valor de desconto, mas o título é pago com um valor de desconto maior. Por exemplo, o boleto é de R$100,00 com um desconto de R$10,00, mas foi pago R$85,00 como se o desconto fosse de R$15,00.
- Gera Sacador/Avalista no Arquivo de Remessa
- Somar Fluxo de Caixa
- Gera instrução de alteração: será gerado ao banco instruções de alterações do título, caso seja realizada alguma alteração nele, por exemplo, a data de vencimento do título. É importante marcar, porque o banco será informado das alterações no título que está com ele.
- Conta para correspondente bancário: utilizará a conta preenchida no campo Cta. correspondente bancário.
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Imagem 4 - Opções Conta de Cobrança |
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- Exclui informações de cobrança de títulos rejeitados: nas ocorrências de consulta de títulos não exiba a rejeição.
- Considera Juros e Multa no retorno do CNAB: habilitado quando o tipo Carteira escolhida é a Vinculada ou Caução.
- Valor de Abatimento no campo Desconto (Bradesco): opção exclusiva quando selecionado o banco/conta corrente Bradesco.
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Imagem 5 - Opções Conta de Cobrança |
| Card |
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| id | 2 |
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| label | Boleto |
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| title | Aba Boleto |
|---|
| Aba Boleto- Emitido pelo(a) Banco ou Empresa: permite selecionar se a geração do boleto será realizada pelo banco ou pela empresa.
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Imagem 6 - Parâmetros Mensagem
Parâmetros do Boleto Emitido pela Empresa - Emissão para cidades sem agência: se na cidade não tem agência, é possível selecionar um correspondente.
- Emissão Simultânea com Nota Fiscal.
- Emite Recibo de Entrega: gera canhoto/recibo em cima do boleto para que o cliente assine e comprove que recebeu o mesmo. Depende também de configuração no QRP do boleto.
- Reinicia Nosso Número: quando chega no número limite (999999, por exemplo), a contagem é reiniciada e volta para o primeiro.
- Gerar Dígito Nosso Número no Título Bco.
- Aceite: outro tipo de canhoto informando que a empresa aceita o boleto.
 Image Added
Imagem 7 - Parâmetros do Boleto Emitido pela Empresa
- Nosso número final, inicial e atual: o atual é o nosso número do último boleto. Essas informações são passadas pelo banco.
- Pos/Tamanho Nosso Num Emitido Anteriormente: utilizado para parametrizar a posição inicial e a quantidade de caracteres que serão reutilizados na geração do nosso número pela nova emissão de boletos, isto no caso de boletos emitidos anteriormente à implantação da nova forma de emissão dos mesmos.
Ex: [4;8] -> Se nosso número igual a 0123456789012 o nosso número que será reutilizado será 45678901.
| Nota |
|---|
| O dígito do nosso número será calculado automaticamente, ou seja, não deve entrar na parametrização. |
- Padrão do Preenchimento:
Valor Nominal: valor original do boleto
Valor em Aberto é valor nominal - valor pago. Ex.: Abatimento. - Boleto modelo: Vincula o Banco com o Boleto Modelo, parametrizado na aplicação Boleto Modelo.
- Emitir Aviso quando o número do Nosso Número atingir a qualidade restante de:
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Imagem 8 - Parâmetros do Boleto Emitido pela Empresa |
| Card |
|---|
| id | 3 |
|---|
| label | CNAB |
|---|
| title | Aba CNAB |
|---|
| Aba CNAB| Informações |
|---|
| O dígito do nosso número será calculado automaticamente, ou seja, não deve entrar na parametrização. No retorno do arquivo, será verificado o nosso número conforme as posições parametrizadas. Ou seja, se estiver parametrizado para verificar 8 posições de um nosso número de 10, no retorno ele verificará os 8 e não 10. |
 Image Added
Imagem 9 - Parametrizações
Configurações por conta corrente  Image Added Não permite informar o caminho para geração do arquivo: Caso o parâmetro estiver marcado, não será possível informar o caminho para geração do arquivo CNAB, o campo Diretório de gravação passa a ser obrigatório.
Também será necessário que exista a parametrização de
| Tooltip |
|---|
| linkTextStrong | true |
|---|
| appendIcon | document |
|---|
| iconColor | orange |
|---|
| linkText | Modelo do Nome do Arquivo CNAB |
|---|
| Exemplo:  Image Added
|
na aplicação Boleto Modelo - aba CNAB. | Informações |
|---|
| Esta configuração é pelo sequencial da conta de cobrança, ou seja, todas as contas utilizarão os mesmos diretórios, independente do código da carteira. |
Informes o caminho dos diretórios que servirão de repositório para os arquivos de: - Gravação
- Importação dos arquivos de retorno
- Arquivos processados
 Image Added
Imagem 10 - Configurações por conta corrente
Informações Específicas - Informações Específicas que correspondem a critérios de cada Banco. Clique no botão Help
 para obter as informações
Exemplo: Informação Específica 3: 641 - (BANCO DO BRASIL-Se for novo layout cod 641-7, informar 641).
- Tamanho do arquivo CNAB informação passada pelo banco conforme acordo entre empresa e banco.
 Image Added
Imagem 11 - Informações Específicas e Tamanho do arquivo CNAB |
| Card |
|---|
| Aba API| Aviso |
|---|
Aba API habilitada quando a opção | Tooltip |
|---|
| linkTextStrong | true |
|---|
| appendIcon | Kein Icon |
|---|
| linkText | Gera Cobrança por Api |
|---|
|  Image Added
|
é marcada. Processo disponível para o Banco do Brasil e Banco Bradesco. |
Ambiente Indica qual ambiente do Banco (Banco do Brasil e Banco Bradesco) a aplicação irá se comunicar. Link de como enviar aplicação para produção (Banco do Brasil ). Link de como enviar aplicação para produção(Banco Bradesco)
Banco do Brasil
- Application key: É a credencial para identificar sua aplicação na API do Banco.
Acesse o portal developers do Banco do Brasil. Selecione a aplicação criada e navegue até as credenciais. Localize o item developer_application_key e copie seu valor, em seguida cole no campo Application Key. Token de autenticação: É a chave de identificação unica para realizar a autenticação na API do Banco.
Acesse o portal developers do Banco do Brasil. Selecione a aplicação criada e navegue até as credenciais. Localize e clique no botão Copiar Basic copiar o token, em seguida, cole no campo Token Autenticação.
| Informações |
|---|
Necessário ter o prefixo 'Basic' na frente
EX: Basic ZXlKdXsk5ZSv... |
 Image Added
Imagem 12 - API - Ambiente, Chave e Token Banco do Brasil
Banco Bradesco- Importar Certificado SSL: O Certificado SSL deve ter padrão ICP-Brasil e ser do Tipo A1. Também é recomendado pelo banco Bradesco que no momento da aquisição do certificado SSL seja solicitado à empresa que irá gerar o novo certificado que forneça os arquivos de chave pública e privada no formato “.pem” e “.cer”, facilitando posteriormente o envio do arquivo “.pem” ou “.cer” referente a chave pública para o Bradesco.
- Client key: Chave criptográfica privada usada para autenticar um aplicativo cliente em um sistema de autenticação e autorização.
- Client Secret: É parte da credencial para identificar sua aplicação na API do Banco Bradesco. É obtida após enviar, por e-mail ao Bradesco, a chave pública do certificado SSL que será utilizado na comunicação com a API de registro de boletos híbridos.
 Image Added
Imagem 13 - API - Ambiente, Chave e Token Bradesco. |
| Composition Setup |
|---|
deck.tab.inactive.background = #F2F2F2
deck.tab.active.background = #FFAB00 |
|
|
03. TELA CONTA DE COBRANÇA
Outras Ações / Ações relacionadas
04. TELA
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CONTA DE COBRANÇA
Principais Campos e Parâmetros
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| Card documentos |
|---|
| Informacao | Use esse box para destacar informações relevantes e/ou de destaque. |
|---|
| Titulo | IMPORTANTE! |
|---|
|
Não há
05. TABELAS UTILIZADAS
| HTML |
|---|
<style>
div.theme-default .ia-splitter #main {
}
#main {
}
.aui-header-primary .aui-nav {
margin-left: none !important;
}
.expand-control-text {
color: #000000;
font-size: 14px !important;
font-weight:bold !important;
}
.expand-icon, .aui-icon, .aui-icon-small, .aui-iconfont-chevron-right {
color: #FF8000;
}
/* o código abaixo deixa transparente a imagem do banner*/
.composition-banner-overlay{
background:rgba(0,0,0,0.0);
position:relative;
border-radius:5px;
}
/* o código abaixo deixa o botão "clique aqui" na cor preta (ou na cor desejada)*/
.aui-button.aui-button-primary, .aui-button.aui-button-primary:visited {
background-color: #000000;
color: #111111;
display: block;
margin-left: 20px;
margin-right: auto;
/* os 3 códigos abaixo está relacionado a transparencia do banner, (elemento composition-banner)*/
}
.composition-banner-title{
color: #000000!important;
}
.composition-banner-desc{
color: #000000!important;
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.composition-banner-content {
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}
/* o código abaixo é responsável pelo efeito da imagem*/
.composition-banner{
opacity: 1.0 !important;
filter: alpha(opacity=50); /* For IE8 and earlier */
min-height: 20px !important;
min-width: 20px !important;
max-width: 20px !important;
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.composition-banner:hover,
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opacity: 0.5 !important;
cursor: pointer;
filter: alpha(opacity=100); /* For IE8 and earlier */
}
.wiki-content img.confluence-embedded-image{
cursor: pointer !important;
}
</style> |
...
