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Através , Correção, Calculando o Juros Saldo através , através , é registrado o na , através , , através , através abatida impressa através Consultas , através , , mesas juntamente , editado, .. segue , , o está , Na Correção do Contrato, quando é gerado o movimento de Juros, ele gera algum lançamento nas Contas Corrente do Contrato ?
Não, o movimento de Juros é gerado e afeta apenas o Contrato. O valor correspondente ao Juros, irá para a Conta Corrente quando o Contrato for Amortização., através Instalação da

Produto:

Datasul

Versões:

12.1.19 ou Superior

Ocorrência:

Informações sobre a função Contrato de Mútuo

Passo a passo:

Qual o Objetivo desta Função?
Criar, Movimentar e Acompanhar os Contratos de Empréstimos de Mútuo, realizados entre Empresas de um mesmo Grupo.

Por intermédio desta rotina

é possível registrar as movimentações de Empréstimos e de Amortização, bem como, a possibilidade de realizar a

correção, calculando os juros e atualizando o

saldo do Contrato.

Qual é o Fluxo para utilização desta Função?

1. A Empresa "B" verifica uma necessidade de Caixa e solicita um empréstimo ao Grupo;
2. A Empresa "A" é selecionada para fazer o Empréstimo;
3. É criado um Contrato de Empréstimo da Empresa "A" para "B"

1. por meio da rotina Contrato de Mútuo (CMG751AA);
2. É criado um movimento de Empréstimo no Contrato, indicando o valor

1. por intermédio da rotina Movimentos do Contrato de Mútuo (CMG751BA);
2. Na criação do movimento de Empréstimo

1. são registrados os valores de Saída (Empresa "A") e Entrada (Empresa "B")

1. nas respectivas Contas Correntes;
2. É realizada a Emissão do Contrato Físico e o Registro da Movimentação de Empréstimo

1. por intermédio da rotina Geração de Documentos (CMG752ZA);
2. O Contrato e o Registro da Movimentação

1. são impressos e assinados por ambas as partes;
2. Mensalmente, o saldo devedor do Contrato é corrigido pela taxa de juros

1. por meio da rotina Correção do Contrato de Mútuo (CMG753AA);
2. Se o valor do Contrato for corrigido

1. será gerado o movimento de juros no Contrato;
2. A qualquer momento, pode ser realizada a Amortização do Contrato, por qualquer valor,

1. por intermédio da rotina Movimentos do Contrato de Mútuo (CMG751BA);
2. Na Amortização é informado o valor e ser

1. abatido da dívida, que reduz o saldo do Contrato e registra os valores de Saída (Empresa "B") e Entrada (Empresa "A") nas respectivas Contas Correntes;
2. O registro da Amortização é gerado e

1. impresso por intermédio da rotina Geração de Documentos (CMG752ZA);
2. Periodicamente as Empresas realizam

1. consultas dos Contratos, onde ela pode ser Credora ou Devedora

1. por meio das rotinas Consulta de Contratos de Mútuo (CMG212AA) e Relatório de Contrato de Mútuo (CMG329AA).

Esta Função altera alguma regra da funcionalidade de Mútuo já existente no Caixa e Bancos?
Não, ela é na verdade

um complemento ao controle de Mútuo já existente, adicionando apenas a figura do "Contrato de Mútuo". Ao realizar a movimentação de um Contrato de Mútuo

serão utilizadas as

mesmas rotinas e regras já existentes na rotina de Movimentação Diária da Conta Corrente (CMG700AA), relacionadas ao processo de Mútuo.
Posso utilizar esta funcionalidade para Contratos que já estão em Andamento?
Não, isto não é possível em virtude do Cálculo do Juros. Esta funcionalidade deve ser utilizada somente para novos contratos.
É utilizado algum modelo para Geração de Documentos, eles podem ser alterados?
Sim, para geração dos Documentos é utilizado o padrão de modelo "RTF", que são expedidos

junto com a mídia do produto

e estão no caminho: "prgfin\cmg\modelo".
Estes arquivos podem ser

editados, alterando-se o texto e o local onde irão aparecer as informações (exemplo: valor, % Juros, nome da empresa

e etc

.

).
Podem ser criadas várias versões dos modelos e eles podem ser salvos em qualquer local. Mas, para geração dos documentos, serão utilizados os modelos informados nos Parâmetros Gerais do Caixa e Bancos, no botão "Arquivos...".
Abaixo

, seguem exemplos dos arquivos de modelo:
Contrato de Mútuo Recibo de Amortização Registro de Movimentação
View file
name contrat-mutuo.doc
height 250
View file
name recibo-amortiz.doc
height 250
View file
name registro-movto.doc
height 250

Nos modelos de Documentos

existem variáveis (ex: &var01), qual conteúdo cada variável irá receber?
O conteúdo das variáveis

poderá ser diferente, dependendo

do documento que

estiver sendo gerado. Abaixo, segue uma tabela

descrevendo o conteúdo em que a variável irá receber para cada tipo de documento gerado:

Variável	Contrato de Mútuo	Recibo de Amortização	Registro de Movimentação
&var01	Se o contrato tiver apenas um movimento de Empréstimo: Referência do Contrato. Se o contrato tiver mais de um movimento de Empréstimo: Referência do Movimento de Empréstimo selecionado.	Razão Social da Empresa Devedora	Sigla da Moeda da Finalidade Corrente
&var02	Razão Social da Empresa Credora	Sigla da Moeda da Finalidade Corrente	Valor do Movimento
&var03	Endereço da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora	Valor do Movimento	Valor do Movimento por Extenso
&var04	Estado da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora	Valor do Movimento por Extenso	Referência do Contrato
&var05	Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora	Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora	ID do Movimento
&var06	CNPJ da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora	Dia da Data de Transação do Movimento	Código da Empresa Devedora
&var07	Razão Social da Empresa Devedora	Mês por extenso da Data de Transação do Movimento	Razão Social da Empresa Devedora
&var08	Endereço da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Devedora	Ano da Data de Transação do Movimento	Código do Banco da Conta Corrente Destino do Movimento
&var09	Estado da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Devedora	Razão Social da Empresa Credora	Código da Agência da Conta Corrente Destino do Movimento
&var10	Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Devedora	CNPJ da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora	Código da Conta Corrente Banco da Conta Corrente Destino do Movimento
&var11	CNPJ da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Devedora		Dígito da Conta Corrente Banco da Conta Corrente Destino do Movimento
&var12	Sigla da Moeda da Finalidade Corrente		Código da Empresa Credora
&var13	Valor do Movimento		Razão Social da Empresa Credora
&var14	Valor do Movimento por Extenso		Código do Banco da Conta Corrente Origem do Movimento
&var15	Carência do Contrato		Código da Agência da Conta Corrente Origem do Movimento
&var16	Carência do Contrato por Extenso		Código da Conta Corrente Banco da Conta Corrente Origem do Movimento
&var17	Juros do Contrato		Dígito da Conta Corrente Banco da Conta Corrente Origem do Movimento
&var18	Juros do Contrato por Extenso		Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora
&var19	UMP do Juros do Contrato		Dia da Data de Transação do Movimento
&var20	Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora		Mês por extenso da Data de Transação do Movimento
&var21	Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora		Ano da Data de Transação do Movimento
&var22	Dia da Data de Transação do Movimento
&var23	Mês por Extenso da Data de Transação do Movimento
&var24

Ano da Data de Transação do Movimento

&var25 Razão Social da Empresa Credora

&var26 Razão Social da Empresa Devedora
Posso fazer a correção do Contrato utilizando tabela Price ou SAC, com controle de Parcelas?
Não. O Contrato de Mútuo do Caixa e Bancos

realiza apenas a correção

por meio de Juros Simples ou Compostos (conforme parametrizado no Contrato), sem o controle de parcelas. Caso seja necessário utilizar um controle mais efetivo sobre parcelas utilizando um sistema de Amortização, recomenda-se utilizar o módulo de Aplicações e Empréstimos para este fim.
Na Correção do Contrato como é feito o Cálculo do Juros?
Para Cálculo do Juros, o Sistema calcula o período de Correção, verifica a Base de Cálculo, converte a Taxa de Juros se necessário e, depois, aplica a fórmula do Cálculo de Juros, conforme detalhado abaixo:

Data Início de Cálculo: Será igual à Data da Última Correção do Contrato ou, a Data de Transação do Primeiro Movimento, caso o Contrato ainda tenha sido corrigido;
Data Fim de Cálculo: Será igual à Data de Correção informada pelo usuário no programa de Correção;
Base de Cálculo do Juros: Se o Tipo de Juros for “Simples”, será utilizado somente o Saldo de Empréstimo do Contrato (Principal), se for “Composto”, será utilizado o Saldo atual do Contrato (Principal + Juros);
Taxa de Juros: Será a Taxa de Juros do Contrato. Se a UMP for diferente de “Dia”, a taxa será convertida para Dia, conforme fórmula abaixo:
Tipo de Juros UMP da Taxa Fórmula
Simples Mês Taxa de Juros / 30
Ano Taxa de Juros / 360
Composto Mês ((1 + Taxa de Juros / 100) ^ (1 / 30) - 1) * 100
Ano ((1 + Taxa de Juros / 100) ^ (1 / 360) - 1) * 100

Cálculo do Valor de Juros: O Valor do Juros será calculado, conforme fórmula abaixo:

Tipo de Juros	Fórmula
Simples	Base de Cálculo * (Taxa de Juros * (Data Fim de Cálculo - Data Início de Cálculo) / 100)
Composto	Base de Cálculo * ((1 + Taxa de Juros / 100) ^ (Data Fim de Cálculo - Data Início de Cálculo) - 1)

Quando é gerado o movimento de Juros na Correção, ele gera algum lançamento nas Contas Corrente do Contrato?
Não, o movimento de Juros é gerado e afeta apenas o Contrato. O valor correspondente ao Juros irá para a Conta Corrente, quando o Contrato for Amortização.
As Empresas do meu Grupo utilizam o Datasul, mas cada uma delas possui uma

instalação a parte (banco de dados separados), poderei utilizar o Contrato de Mútuo para controlar os Empréstimos?
Não. O Contrato de Mútuo parte do princípio que as Empresas envolvidas no processo estão no mesmo Banco de Dados. Isto é necessário, para realizar automaticamente as movimentações de Entrada e Saída nas Contas Correntes das Empresas.
Se as Empresas estão no mesmo Banco, uma Empresa poderá ver os Empréstimos

de outra?
Depende. O usuário poderá ver apenas os Contratos das Empresas (Credoras ou Devedoras), onde ele possui permissão.

Informações

title	Exemplo

Criado o Contrato de Mútuo "0001", onde a Empresa "A" é Credora, e a Empresa "B" é Devedora;

Criado o Contrato de Mútuo "0002", onde a Empresa "C" é Credora, e a Empresa "A" é Devedora;

Se o usuário tiver permissão apenas na Empresa "A", ele terá acesso aos Contratos "0001" e "0002";

Mas, se o usuário tiver permissão apenas na Empresa "B", ele somente terá acesso ao Contrato "0001";

Da mesma forma, se o usuário tiver permissão apenas na Empresa "C", ele somente terá acesso ao Contrato "0002".

Observações:

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