A maioria das empresas envia seus títulos para que bancos ou entidades financeiras efetuem a cobrança destes. Isto se deve ao fato de ser quase impossível, hoje em dia, efetuar cobranças no cliente, ou ainda esperar que o cliente venha até a empresa efetuar o pagamento de seu débito. Como os bancos e entidades financeiras são especializadas neste trabalho de emissão de bloquetos, envio ao cliente, recebimento do valor e repasse a empresa cedente, tornou-se quase indispensável a utilização deste serviço.
Além desta especialização neste processo, os bancos e entidades financeiras utilizam esta carteira de títulos em cobrança como garantia de empréstimos. Outra negociação muito efetuada pelos bancos é de oferecer melhores taxas e benefícios em troca de carteiras de cobrança com limites mínimos estipulados. Estes limites devem ser sempre mantidos para a permanência dos benefícios concedidos.
Desta forma, são necessários o acompanhamento e controle dos saldos de cobrança mantidos nas carteiras bancárias. Para atender esta necessidade foi desenvolvida esta consulta, onde é possível visualizar estes saldos, conforme necessidade e parametrização do mesmo.
A atualização dos Saldos de Cobrança depende da informação determinada no campo Atualiza Sdo Cobr na Manutenção Parâmetro Empresa. Nesta consulta, a partir da Release 5.03, foi desenvolvida também uma forma avançada e gerencial de visualização, pela execução do gráfico relacionado aos saldos exibidos. A emissão de gráficos é sempre uma ferramenta a mais em análises comparativas. |
Objetivo da tela: | Permitir efetuar consultas dos valores de saldos dos títulos em cobrança nos portadores e carteiras. As informações exibidas para consulta dependem totalmente dos dados definidos pelos botões Faixa e Filtro. Desta forma, há várias opções possíveis de visualização dos saldos. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: | |
| Faixa | Quando acionado, apresentada tela onde devem ser inseridas faixas de informações, determinando desta forma, os dados considerados para a consulta que está sendo efetuada. Ver detalhes na descrição da tela Consulta Valor em Cobrança Portador - Faixa. | |
Filtro | Quando acionado, exibe tela onde é necessário inserir informações e assinalar opções a serem consideradas na consulta. Ver detalhes na descrição da tela Consulta Valor em Cobrança Portador - Filtro. | |
| Atualiza | Quando acionado, atualiza as informações apresentadas para consulta. Sempre que efetuada alguma alteração em informações de faixa ou filtro, é necessário atualizar as informações acionando este botão.
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| Detalhe | Quando acionado, exibe tela onde são apresentados detalhes do portador marcado na tabela (browse) de consulta. Ver detalhes na descrição da tela Detalhe Finalidade Econômica Portador Estabelecimento.
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| Gráfico | Quando acionado, apresenta tela com gráfico relacionado às informações exibidas na consulta. Ver detalhes na descrição da tela Gráfico.
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| Imprime | Quando acionado, exibe tela com opção de emissão de relatório com informações relacionadas a este programa. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Empresa | Exibe código da empresa relacionada ao usuário que está efetuando esta consulta. Este relacionamento da empresa com o usuário é definido na Configuração Usuário Universal. |
Apresentação | Exibe o código e a descrição da finalidade econômica em que os valores estão apresentados na consulta. Este código de finalidade é determinado na tela exibida pelo acionamento do botão Filtro. |
Forma Apresentação | Selecionar a forma de apresentação e organização das informações exibidas na tabela (browse). |
Objetivo da tela: | Permitir inserir as faixas de dados solicitados, determinando assim as informações a serem apresentadas na consulta que está sendo efetuada. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Estabelecimento – à | Inserir os códigos inicial e final, determinando uma faixa de estabelecimentos a serem considerados na consulta. Somente são apresentados saldos de portadores/carteiras relacionados a estabelecimentos que estejam na faixa inserida. |
Portador – à | Inserir os códigos inicial e final, determinando uma faixa de portadores a serem considerados na consulta que está sendo efetuada. Somente são apresentados saldos de portadores que estejam na faixa inserida. |
Carteira Bcia – à | Inserir os códigos inicial e final, determinando uma faixa de carteiras a serem consideradas na consulta que está sendo efetuada. Somente são apresentados saldos de carteiras que estejam na faixa inserida. |
Finalidade – à | Inserir os códigos inicial e final, determinando uma faixa de finalidades econômicas a serem consideradas na consulta. Somente são apresentados saldos de portadores relacionados a finalidades econômicas que estejam na faixa inserida. |
O acionamento do botão OK confirma as faixas inseridas para a consulta que está sendo efetuada.
Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações solicitadas. Também é necessário assinalar opções a serem consideradas para a consulta. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: |
Finalid Apresentação | Inserir o código da finalidade econômica em que devem ser apresentados os valores da consulta. Para valores em outras finalidades, é utilizada a data cotação para conversão dos valores para a finalidade apresentação. |
Data Cotação | Inserir a data a ser utilizada para a conversão dos valores em outras finalidades para a finalidade apresentação. |
Tipo Carteira | Assinalar os tipos de carteiras a serem considerados na consulta que está sendo efetuada. Somente são apresentados na consulta os saldos de carteiras aqui assinaladas. |
Sintetizar | Podem ser sintetizadas as informações apresentadas na consulta. Desta forma, as informações das opções assinaladas são sintetizadas para apresentação na consulta. Exemplos: Para verificar os saldos em aberto para cada portador , independente do estabelecimento, carteira ou finalidade econômica, apenas não deve ser assinalada a opção “Portador”. Para verificar o valor total de toda carteira de cobrança, independente de portador, carteira, estabelecimento ou finalidade econômica, devem ser assinaladas todas as opções de sintetização. |
Objetivo da tela: | Permitir visualizar detalhes da Finalidade Econômica do Portador.
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Objetivo da tela: | Permitir apresentar gráfico, relacionado às informações exibidas na consulta. A partir da Release 5.03 é possível visualizar informações de saldo em cobrança pela emissão do Gráfico. |
Conteúdos Relacionados:
Além da implementação dos cadastros básicos descritos no processo Cadastros deste manual, para efetuar a consulta de valor em cobrança, devem existir títulos implementados no Módulo de Contas a Receber.