Passo a passo: | - Qual o Objetivo desta Função ?
Criar, Movimentar e Acompanhar os Contratos de Empréstimos de Mútuo realizados entre Empresas de um mesmo Grupo. Através desta rotina, é possível registrar as movimentações de Empréstimos e de Amortização, bem como a possibilidade de realiza a Correção, Calculando o Juros e atualizando o Saldo do Contrato.
- Qual é o Fluxo para utilização desta Função ?
- A Empresa "B" verifica uma necessidade de Caixa e solicita um empréstimo ao Grupo;
- A Empresa "A" é selecionada para fazer o Empréstimo;
- É criado um Contrato de Empréstimo da Empresa "A" para "B" através da rotina Contrato de Mútuo (CMG751AA);
- É criado um movimento de Empréstimo no Contrato, indicando o valor, através da rotina Movimentos do Contrato de Mútuo (CMG751BA);
- Na criação do movimento de Empréstimo, é registrado o valores de Saída (Empresa "A") e Entrada (Empresa "B") na respectivas Contas Correntes;
- É realizada a Emissão do Contrato Físico e o Registro da Movimentação de Empréstimo, através da rotina Geração de Documentos (CMG752ZA);
- O Contrato e o Registro da Movimentação, são impressos e assinados por ambas as partes;
- Mensalmente o saldo devedor do Contrato é corrigido pela taxa de juros, através da rotina Correção do Contrato de Mútuo (CMG753AA);
- Se o valor do Contrato for corrigido, será gerado o movimento de juros no Contrato;
- A qualquer momento, pode ser realizada a Amortização do Contrato, por qualquer valor, através da rotina Movimentos do Contrato de Mútuo (CMG751BA);
- Na Amortização é informado o valor e ser abatida da dívida, que reduz o saldo do Contrato e registra os valores de Saída (Empresa "B") e Entrada (Empresa "A") nas respectivas Contas Correntes;
- O registro da Amortização é gerado e impressa através da rotina Geração de Documentos (CMG752ZA);
- Periodicamente as Empresas realizam Consultas dos Contratos onde ela pode ser Credora ou Devedora, através das rotinas Consulta de Contratos de Mútuo (CMG212AA) e Relatório de Contrato de Mútuo (CMG329AA).
- Esta Função altera alguma regra da funcionalidade de Mútuo já existente no Caixa e Bancos ?
Não, ela é na verdade, um complemento ao controle de Mútuo já existente, adicionando apenas a figura do "Contrato de Mútuo". Ao realizar a movimentação de um Contrato de Mútuo, serão utilizadas as mesas rotinas e regras já existentes na rotina de Movimentação Diária da Conta Corrente (CMG700AA).
- É utilizado algum modelo para Geração de Documentos, eles podem ser alterados ?
Sim, para geração dos Documentos é utilizado o padrão de modelo "RTF", que são expedidos juntamente com a mídia do produto, e estão no caminho: "prgfin\cmg\modelo".
Estes arquivos podem ser editado, alterando-se o texto e o local onde irão aparecer as informações (exemplo: valor, % Juros, nome da empresa, etc...).
Podem ser criadas várias versões dos modelos e eles podem ser salvos em qualquer local. Mas, para geração dos documentos, serão utilizados os modelos informados nos Parâmetros Gerais do Caixa e Bancos, botão "Arquivos...".
- Na Correção do Contrato, quando é gerado o movimento de Juros, ele gera algum lançamento nas Contas Corrente do Contrato ?
Não, o movimento de Juros é gerado e afeta apenas o Contrato. O valor correspondente ao Juros irá para a Conta Corrente quando o Contrato for Amortização.
- Posso fazer a correção do Contrato utilizando tabela Price ou SAC, com controle de Parcelas ?
Não. O Contrato de Mútuo do Caixa e Bancos, realiza apenas a correção através de Juros Simples ou Compostos (conforme parametrizado no Contrato), sem o controle de parcelas. Caso seja necessário utilizar um controle mais efetivo sobre parcelas utilizando um sistema de Amortização, recomenda-se utilizar o módulo de Aplicações Empréstimos para este fim.
- As Empresas do meu Grupo utilizam o Datasul, mas cada uma delas possui uma Instalação a parte (banco de dados separados), poderei utilizar o Contrato de Mútuo para controlar os Empréstimos ?
Não. O Contrato de Mútuo parte do princípio que as Empresas envolvidas no processo estão na mesma instalação (Banco de Dados). Isto é necessário para realizar automaticamente as movimentações de Entrada e Saída nas Contas Correntes das Empresas.
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