Contrato de Mútuo

Produto:

Datasul

Versões:

12.1.19 ou Superior

Ocorrência:

Informações sobre a função Contrato de Mútuo

Passo a passo:

  • Qual o Objetivo desta Função ?
    Criar, Movimentar e Acompanhar os Contratos de Empréstimos de Mútuo, realizados entre Empresas de um mesmo Grupo. Através desta rotina, é possível registrar as movimentações de Empréstimos e de Amortização, bem como a possibilidade de realizar a Correção, Calculando o Juros e atualizando o Saldo do Contrato.

  • Qual é o Fluxo para utilização desta Função ?
    1. A Empresa "B" verifica uma necessidade de Caixa e solicita um empréstimo ao Grupo;
    2. A Empresa "A" é selecionada para fazer o Empréstimo;
    3. É criado um Contrato de Empréstimo da Empresa "A" para "B" através da rotina Contrato de Mútuo (CMG751AA);
    4. É criado um movimento de Empréstimo no Contrato, indicando o valor, através da rotina Movimentos do Contrato de Mútuo (CMG751BA);
    5. Na criação do movimento de Empréstimo, é registrado o valores de Saída (Empresa "A") e Entrada (Empresa "B") na respectivas Contas Correntes;
    6. É realizada a Emissão do Contrato Físico e o Registro da Movimentação de Empréstimo, através da rotina Geração de Documentos (CMG752ZA);
    7. O Contrato e o Registro da Movimentação, são impressos e assinados por ambas as partes;
    8. Mensalmente o saldo devedor do Contrato é corrigido pela taxa de juros, através da rotina Correção do Contrato de Mútuo (CMG753AA);
    9. Se o valor do Contrato for corrigido, será gerado o movimento de juros no Contrato;
    10. A qualquer momento, pode ser realizada a Amortização do Contrato, por qualquer valor, através da rotina Movimentos do Contrato de Mútuo (CMG751BA);
    11. Na Amortização é informado o valor e ser abatida da dívida, que reduz o saldo do Contrato e registra os valores de Saída (Empresa "B") e Entrada (Empresa "A") nas respectivas Contas Correntes;
    12. O registro da Amortização é gerado e impressa através da rotina Geração de Documentos (CMG752ZA);
    13. Periodicamente as Empresas realizam Consultas dos Contratos onde ela pode ser Credora ou Devedora, através das rotinas Consulta de Contratos de Mútuo (CMG212AA) e Relatório de Contrato de Mútuo (CMG329AA).

  • Esta Função altera alguma regra da funcionalidade de Mútuo já existente no Caixa e Bancos ?
    Não, ela é na verdade, um complemento ao controle de Mútuo já existente, adicionando apenas a figura do "Contrato de Mútuo". Ao realizar a movimentação de um Contrato de Mútuo, serão utilizadas as mesas rotinas e regras já existentes na rotina de Movimentação Diária da Conta Corrente (CMG700AA) relacionadas ao processo de Mútuo.

  • É utilizado algum modelo para Geração de Documentos, eles podem ser alterados ?
    Sim, para geração dos Documentos é utilizado o padrão de modelo "RTF", que são expedidos juntamente com a mídia do produto, e estão no caminho: "prgfin\cmg\modelo".
    Estes arquivos podem ser editado, alterando-se o texto e o local onde irão aparecer as informações (exemplo: valor, % Juros, nome da empresa, etc...).
    Podem ser criadas várias versões dos modelos e eles podem ser salvos em qualquer local. Mas, para geração dos documentos, serão utilizados os modelos informados nos Parâmetros Gerais do Caixa e Bancos, no botão "Arquivos...".
    Abaixo segue exemplos dos arquivos de modelo:

    Contrato de MútuoRecibo de AmortizaçãoRegistro de Movimentação


  • Nos modelos de Documentos, existem variáveis (ex: &var01), qual conteúdo cada variável irá receber ?
    O conteúdo das variáveis, poderá ser diferente dependendo o documento que está sendo gerado. Abaixo segue uma tabela, descrevendo o conteúdo que a variável irá receber para cada tipo de documento gerado:

    VariávelContrato de MútuoRecibo de AmortizaçãoRegistro de Movimentação
    &var01Se o contrato tiver apenas um movimento de Empréstimo: Referência do Contrato. Se o contrato tiver mais de um movimento de Empréstimo: Referência do Movimento de Empréstimo selecionadoRazão Social da Empresa Devedora
    &var02Razão Social da Empresa CredoraSigla da Moeda da Finalidade Corrente
    &var03Endereço da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa CredoraValor do Movimento
    &var04Estado da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa CredoraValor do Movimento por Extenso
    &var05Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa CredoraCidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora
    &var06CNPJ da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa CredoraDia da Data de Transação do Movimento
    &var07Razão Social da Empresa DevedoraMês por extenso da Data de Transação do Movimento
    &var08Endereço da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa DevedoraAno da Data de Transação do Movimento
    &var09Estado da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa DevedoraRazão Social da Empresa Credora
    &var10Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa DevedoraCNPJ da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora
    &var11CNPJ da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Devedora

    &var12Sigla da Moeda da Finalidade Corrente

    &var13Valor do Movimento

    &var14Valor do Movimento por Extenso

    &var15Carência do Contrato

    &var16Carência do Contrato por Extenso

    &var17Juros do Contrato

    &var18Juros do Contrato por Extenso

    &var19UMP do Juros do Contrato

    &var20Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora

    &var21Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora

    &var22Dia da Data de Transação do Movimento

    &var23Mês por Extenso da Data de Transação do Movimento

    &var24Ano da Data de Transação do Movimento

    &var25Razão Social da Empresa Credora

    &var26Razão Social da Empresa Devedora



  • Na Correção do Contrato, quando é gerado o movimento de Juros, ele gera algum lançamento nas Contas Corrente do Contrato ?
    Não, o movimento de Juros é gerado e afeta apenas o Contrato. O valor correspondente ao Juros, irá para a Conta Corrente quando o Contrato for Amortização.

  • Posso fazer a correção do Contrato utilizando tabela Price ou SAC, com controle de Parcelas ?
    Não. O Contrato de Mútuo do Caixa e Bancos, realiza apenas a correção através de Juros Simples ou Compostos (conforme parametrizado no Contrato), sem o controle de parcelas. Caso seja necessário utilizar um controle mais efetivo sobre parcelas utilizando um sistema de Amortização, recomenda-se utilizar o módulo de Aplicações e Empréstimos para este fim.

  • As Empresas do meu Grupo utilizam o Datasul, mas cada uma delas possui uma Instalação a parte (banco de dados separados), poderei utilizar o Contrato de Mútuo para controlar os Empréstimos ?
    Não. O Contrato de Mútuo parte do princípio que as Empresas envolvidas no processo estão no mesmo Banco de Dados. Isto é necessário, para realizar automaticamente as movimentações de Entrada e Saída nas Contas Correntes das Empresas.

  • Se as Empresas estão no mesmo Banco, uma Empresa poderá ver os Empréstimos da outra ?
    Depende. O usuário poderá ver apenas os Contratos das Empresas (Credoras ou Devedoras) onde ele possui permissão.

    Criado o Contrato de Mútuo "0001", onde a Empresa "A" é Credora, e a Empresa "B" é Devedora;

    Criado o Contrato de Mútuo "0002", onde a Empresa "C" é Credora, e a Empresa "A" é Devedora;

    Se o usuário tiver permissão apenas na Empresa "A", ele terá acesso aos Contratos "0001" e "0002";

    Mas, se o usuário tiver permissão apenas na Empresa "B", ele somente terá acesso ao Contrato "0001";

    Da mesma forma, se o usuário tiver permissão apenas na Empresa "C", ele somente terá acesso ao Contrato "0002".


Observações: