Produto:
Datasul
Versões:
12.1.19 ou Superior
Ocorrência:
Informações sobre a função Contrato de Mútuo
Passo a passo:
- Qual o Objetivo desta Função ?
Criar, Movimentar e Acompanhar os Contratos de Empréstimos de Mútuo, realizados entre Empresas de um mesmo Grupo. Através desta rotina, é possível registrar as movimentações de Empréstimos e de Amortização, bem como a possibilidade de realizar a Correção, Calculando o Juros e atualizando o Saldo do Contrato.
- Qual é o Fluxo para utilização desta Função ?
- A Empresa "B" verifica uma necessidade de Caixa e solicita um empréstimo ao Grupo;
- A Empresa "A" é selecionada para fazer o Empréstimo;
- É criado um Contrato de Empréstimo da Empresa "A" para "B" através da rotina Contrato de Mútuo (CMG751AA);
- É criado um movimento de Empréstimo no Contrato, indicando o valor, através da rotina Movimentos do Contrato de Mútuo (CMG751BA);
- Na criação do movimento de Empréstimo, é registrado o valores de Saída (Empresa "A") e Entrada (Empresa "B") na respectivas Contas Correntes;
- É realizada a Emissão do Contrato Físico e o Registro da Movimentação de Empréstimo, através da rotina Geração de Documentos (CMG752ZA);
- O Contrato e o Registro da Movimentação, são impressos e assinados por ambas as partes;
- Mensalmente o saldo devedor do Contrato é corrigido pela taxa de juros, através da rotina Correção do Contrato de Mútuo (CMG753AA);
- Se o valor do Contrato for corrigido, será gerado o movimento de juros no Contrato;
- A qualquer momento, pode ser realizada a Amortização do Contrato, por qualquer valor, através da rotina Movimentos do Contrato de Mútuo (CMG751BA);
- Na Amortização é informado o valor e ser abatida da dívida, que reduz o saldo do Contrato e registra os valores de Saída (Empresa "B") e Entrada (Empresa "A") nas respectivas Contas Correntes;
- O registro da Amortização é gerado e impressa através da rotina Geração de Documentos (CMG752ZA);
- Periodicamente as Empresas realizam Consultas dos Contratos onde ela pode ser Credora ou Devedora, através das rotinas Consulta de Contratos de Mútuo (CMG212AA) e Relatório de Contrato de Mútuo (CMG329AA).
- Esta Função altera alguma regra da funcionalidade de Mútuo já existente no Caixa e Bancos ?
Não, ela é na verdade, um complemento ao controle de Mútuo já existente, adicionando apenas a figura do "Contrato de Mútuo". Ao realizar a movimentação de um Contrato de Mútuo, serão utilizadas as mesas rotinas e regras já existentes na rotina de Movimentação Diária da Conta Corrente (CMG700AA) relacionadas ao processo de Mútuo.
É utilizado algum modelo para Geração de Documentos, eles podem ser alterados ?
Sim, para geração dos Documentos é utilizado o padrão de modelo "RTF", que são expedidos juntamente com a mídia do produto, e estão no caminho: "prgfin\cmg\modelo".
Estes arquivos podem ser editado, alterando-se o texto e o local onde irão aparecer as informações (exemplo: valor, % Juros, nome da empresa, etc...).
Podem ser criadas várias versões dos modelos e eles podem ser salvos em qualquer local. Mas, para geração dos documentos, serão utilizados os modelos informados nos Parâmetros Gerais do Caixa e Bancos, no botão "Arquivos...".
Abaixo segue exemplos dos arquivos de modelo:Contrato de Mútuo Recibo de Amortização Registro de Movimentação
Nos modelos de Documentos, existem variáveis (ex: &var01), qual conteúdo cada variável irá receber ?
O conteúdo das variáveis, poderá ser diferente dependendo o documento que está sendo gerado. Abaixo segue uma tabela, descrevendo o conteúdo que a variável irá receber para cada tipo de documento gerado:Variável Contrato de Mútuo Recibo de Amortização Registro de Movimentação &var01 Se o contrato tiver apenas um movimento de Empréstimo: Referência do Contrato. Se o contrato tiver mais de um movimento de Empréstimo: Referência do Movimento de Empréstimo selecionado Razão Social da Empresa Devedora Sigla da Moeda da Finalidade Corrente &var02 Razão Social da Empresa Credora Sigla da Moeda da Finalidade Corrente Valor do Movimento &var03 Endereço da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora Valor do Movimento Valor do Movimento por Extenso &var04 Estado da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora Valor do Movimento por Extenso Referência do Contrato &var05 Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora ID do Movimento &var06 CNPJ da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora Dia da Data de Transação do Movimento Código da Empresa Devedora &var07 Razão Social da Empresa Devedora Mês por extenso da Data de Transação do Movimento Razão Social da Empresa Devedora &var08 Endereço da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Devedora Ano da Data de Transação do Movimento Código do Banco da Conta Corrente Destino do Movimento &var09 Estado da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Devedora Razão Social da Empresa Credora Código da Agência da Conta Corrente Destino do Movimento &var10 Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Devedora CNPJ da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora Código da Conta Corrente Banco da Conta Corrente Destino do Movimento &var11 CNPJ da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Devedora Dígito da Conta Corrente Banco da Conta Corrente Destino do Movimento &var12 Sigla da Moeda da Finalidade Corrente Código da Empresa Credora &var13 Valor do Movimento Razão Social da Empresa Credora &var14 Valor do Movimento por Extenso Código do Banco da Conta Corrente Origem do Movimento &var15 Carência do Contrato Código da Agência da Conta Corrente Origem do Movimento &var16 Carência do Contrato por Extenso Código da Conta Corrente Banco da Conta Corrente Origem do Movimento &var17 Juros do Contrato Dígito da Conta Corrente Banco da Conta Corrente Origem do Movimento &var18 Juros do Contrato por Extenso Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora &var19 UMP do Juros do Contrato Dia da Data de Transação do Movimento &var20 Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora Mês por extenso da Data de Transação do Movimento &var21 Cidade da Pessoa Jurídica do Estabelecimento Principal da Empresa Credora Ano da Data de Transação do Movimento &var22 Dia da Data de Transação do Movimento &var23 Mês por Extenso da Data de Transação do Movimento &var24 Ano da Data de Transação do Movimento &var25 Razão Social da Empresa Credora &var26 Razão Social da Empresa Devedora - Na Correção do Contrato, quando é gerado o movimento de Juros, ele gera algum lançamento nas Contas Corrente do Contrato ?
Não, o movimento de Juros é gerado e afeta apenas o Contrato. O valor correspondente ao Juros, irá para a Conta Corrente quando o Contrato for Amortização. - Posso fazer a correção do Contrato utilizando tabela Price ou SAC, com controle de Parcelas ?
Não. O Contrato de Mútuo do Caixa e Bancos, realiza apenas a correção através de Juros Simples ou Compostos (conforme parametrizado no Contrato), sem o controle de parcelas. Caso seja necessário utilizar um controle mais efetivo sobre parcelas utilizando um sistema de Amortização, recomenda-se utilizar o módulo de Aplicações e Empréstimos para este fim.
- As Empresas do meu Grupo utilizam o Datasul, mas cada uma delas possui uma Instalação a parte (banco de dados separados), poderei utilizar o Contrato de Mútuo para controlar os Empréstimos ?
Não. O Contrato de Mútuo parte do princípio que as Empresas envolvidas no processo estão no mesmo Banco de Dados. Isto é necessário, para realizar automaticamente as movimentações de Entrada e Saída nas Contas Correntes das Empresas. Se as Empresas estão no mesmo Banco, uma Empresa poderá ver os Empréstimos da outra ?
Depende. O usuário poderá ver apenas os Contratos das Empresas (Credoras ou Devedoras) onde ele possui permissão.Criado o Contrato de Mútuo "0001", onde a Empresa "A" é Credora, e a Empresa "B" é Devedora;
Criado o Contrato de Mútuo "0002", onde a Empresa "C" é Credora, e a Empresa "A" é Devedora;
Se o usuário tiver permissão apenas na Empresa "A", ele terá acesso aos Contratos "0001" e "0002";
Mas, se o usuário tiver permissão apenas na Empresa "B", ele somente terá acesso ao Contrato "0001";
Da mesma forma, se o usuário tiver permissão apenas na Empresa "C", ele somente terá acesso ao Contrato "0002".
Observações: