Implementado o relatório “Aging de Empréstimos” que tem o objetivo de apresentar a abertura da dívida, apresentando os valores de amortização distribuídos e agrupados por vários períodos a partir de uma data base. Além dos valores de amortizações, o  relatório apresenta também o saldo da operação, saldo do principal, saldo de juros e outras informações para uma análise gerencial das operações realizadas.  

• nenhum

• Brasil

• todos

1 -  Quais são os requisitos para a emissão do relatório?

Para a emissão do relatório, deverão estar cadastrados Operações Financeiras nas seguintes situações:

• O tipo das Operações Financeiras deve ser “Empréstimo”;

• As operações deverão ter parcelas tipo “Liberação” com a situação “Quitada”;

• As operações deverão ter o  cálculo das parcelas empréstimos executado.

 2 - Como utilizar o relatório?

No menu do APL, acessar “Relatórios/ Gerenciais/ Aging de Empréstimos” (prgfin/apl/apl317aa):

• Informar os parâmetros abaixo:

- Empresa;

- Moeda Apresentação;

- Data Referência;

- Cenário Contábil.

• Preencher as seleções abaixo:

- Banco;

- Produto Financeiro;

- Operação Financeira.

• Informar a abertura. Neste caso deverá ser informado os períodos em meses. Poderão ser informados até sete períodos. Ex:

- Até 12;

- De 13 a 24;

- De 25 a 36;

- De 36 a 48;

- De 49 a 60;

- De 61 a 72;

- Mais de 73.

• Selecionar o layout:

- Resumido

- Vertical

- Horizontal

• Informar o destino, execução e dimensões e pressionar o botão “Imprimir”.

3 - Quais informações serão apresentadas?

Seque abaixo tabela com a relação de informações e em qual layout é apresentado:

4 - Qual a diferença entre os layouts?

• Resumido: Apresenta as informações básicas do Aging em uma única linha de detalhe;

• Horizontal: Apresenta as informações detalhadas do Aging em três linhas de detalhe;

• Vertical: Apresenta as informações detalhadas do Aging sendo que os valores de amortização são apresentadas em uma linha de detalhe e as demais informações são apresentadas de forma vertical no estilo “Ficha”.

5 - Como é realizada a composição dos valores a partir da data referência informada?

•  Saldo Operação (Total, CP e LP), Saldo Principal (Total, CP e LP) e Saldo Juros (Total, CP e LP): Serão exibidas as posições de saldo  da Data de Referência informada no relatório;

• Valores de Amortização: Serão compostos a partir do  “mês/ano” da Data de Referência informada até o “mês/ano” final calculado com base nos períodos. Ex: Se for informada a Data de Referência 15/03/2012 com uma abertura para três anos, serão consideradas todas as amortizações a partir de 01/03/2012 até 31/03/2015.

6 - Como conferir os valores?

Os valores de saldo podem ser comparados com os valores gerados pelo Relatório Resumo Aplicações/Empréstimos (prgfin/apl/apl318aa). Os valores de amortização podem ser consultados através da rotina Consulta Empréstimos prgfin/apl/apl209aa).