CONTEÚDO

1. Visão Geral
2. Exemplo de utilização
3. Tela Conta de Cobrança
   1. Outras Ações / Ações relacionadas
      
4. Tela Conta de Cobrança
   1. Principais Campos e Parâmetros
      
5. Tabelas utilizadas

01. VISÃO GERAL

A conta cobrança é utilizada para o recebimento de títulos de direito, assim como a geração de arquivos eletrônicos de cobrança (CNAB).

É possível trabalhar com diversas contas, obedecendo ao seu cadastro perante a instituição financeira.

02. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO

Caminho

Supervisor > Parâmetros > Cobrança > Conta Cobrança - FICTACOBRANC

Pré-Requisitos 

Possuir acesso ao Sistema Financeiro e suas aplicações.

Realizar Cobrança Eletrônica.

Passo a Passo

Acesse o módulo Supervisor Financeiro, clique no menu Parâmetros, em seguida clique na opção Cobrança, aplicação Conta Cobrança.

Imagem 1 - Menu de acesso

Aba Conta de Cobrança

Dados da Conta

• Selecione o Banco, Conta Corrente.
• Código de Carteira: código interno do sistema
• Cód. Carteira do Banco: Código localizado no layout do banco. Deve ser consultado junto ao cliente, dependendo também do Tipo de Carteira informado: Caução, Desconto, Simples, Vinculada. Normalmente usa-se mais o tipo Simples.
• Descrição Reduzida: Identificação reduzida da conta.
• Antecedência p/ Envio ao Banco títulos vencidos não são enviados ao banco. Nesse campo é definido a partir de qual data de vencimento serão considerados os títulos para a geração do arquivo. Por exemplo, hoje é dia 29/09/2015, se preencher “2” só serão gerados títulos com o vencimento a partir do dia 01/10.
• Quantidade de Dias Para Crédito em Conta é um acordo entre o banco e o cliente. Seria a data de pagamento + a quantidade de dias definidos para se creditar o valor na conta.
• Número do contrato é o número do contrato definido no acordo entre empresa e banco.

Imagem 2 - Dados da Conta

• Cód. Espécie de desconto utilizado para Tipo de Carteira Desconto.
• Conta correspondente é um banco que não existe na cidade/estado e que faz correspondência com um banco local. Por exemplo, caso o boleto de um banco de outro estado atrase e só pode ser pago nesse banco, o correspondente bancário(Bradesco, por exemplo) receberia esse boleto.
• Carteira Corresp. Bancário: corresponde ao campo Código Carteira no Banco.
• Endereço do Arquivo: Parâmetro para indicar qual endereço será gerado no arquivo.
• Automático (padrão)
  Utiliza o endereço de cobrança, caso não exista, utiliza o endereço principal.
• Principal
• Correspondência
• Entrega

Imagem 3 - Desconto

• Gera Cobrança Eletrônica: habilita a aba CNAB.
• Gera Cobrança por API: habilita a aba API. Processo de cobrança disponibilizado para o Banco do Brasil. Clique aqui para acessar a documentação
• Cobrança Registrada: é necessário marcar para gerar o arquivo de remessa de cobrança eletrônica ao banco.
• Crédito líquido em conta corrente: por exemplo, no retorno de um título de R$100,00 que foi pago só R$80,00, pode-se creditar R$100,00 e debitar R$20,00, e nesse caso não marcar a opção. Ou caso queira creditar diretamente o líquido de R$80,00, marcar a opção.
• Rejeitar Títulos com Desconto (Vlr. Desc. Financ = 0) quando o título não tem desconto, mas é pago com valor inferior ao valor em aberto. Por exemplo, o título é de R$100,00, mas foi pago R$90,00 sem ter desconto. Vale para mais e para menos.
• Rejeitar Títulos com Desconto (Vlr. Desc.Financ diferente de 0,00) quando o título tem um determinado valor de desconto, mas o título é pago com um valor de desconto maior. Por exemplo, o boleto é de R$100,00 com um desconto de R$10,00, mas foi pago R$85,00 como se o desconto fosse de R$15,00.
• Gera Sacador/Avalista no Arquivo de Remessa
• Somar Fluxo de Caixa
• Gera instrução de alteração serão gerados ao banco instruções de alterações do título, caso seja realizada alguma alteração nele, por exemplo, a data de vencimento do título. É importante marcar, porque o banco será informado das alterações no título que está com ele.
• Conta para correspondente bancário

Imagem 4 - Opções Conta de Cobrança

• Atualiza Nosso Nro no Retorno da Cobrança. (Entr. Confirm.): nos casos onde o banco for responsável pela geração do boleto, para que o nosso número seja preenchido no retorno do arquivo.

• Baixa Tit. Proporcional (Atraso, cliente não pagou Juros): Este parâmetro ficará inutilizado para atualização do retorno CNAB caso o parâmetro da aplicação localizada em Supervisor > Parâmetros > Parâmetros - aba Título/Cheque,  

  , estiver marcado.

• Rejeita Título (Atraso, cliente não pagou Juros): para os casos de não pagamento de Juros, por exemplo, se foi pago R$90.00 de um boleto de R$100.00, onde R$ 10,00 é de juros, se a opção não estiver marcada, o sistema baixa R$90.00 e deixa R$10.00 em aberto. Caso a opção esteja marcada, o título é rejeitado.
• Emite Boleto: esta disponível apenas quando o cliente é responsável pela emissão do boleto.
• Gera abatimento junto a linha do título: caso o banco pedir que detalhe o valor total e o valor de abatimento do título. Por exemplo, o título é de R$100.00, tem valor de abatimento de R$60.00, e o valor a pagar é de R$40.00.
• Agrupa Ocorrências de abatimento única linha.
• Exclui informações de cobrança de títulos rejeitados.
• Considera Juros e Multa no retorno do CNAB: habilitado quando o tipo Carteira escolhida é a Vinculada ou Caução.
• Valor de Abatimento no campo Desconto (Bradesco): opção exclusiva quando selecionado o banco/conta corrente Bradesco.

Imagem 5 - Opções Conta de Cobrança

03. TELA CONTA DE COBRANÇA

Outras Ações / Ações relacionadas

04. TELA CONTA DE COBRANÇA

Principais Campos e Parâmetros

05. TABELAS UTILIZADAS

• Coloque o link das tabelas relacionadas