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Esta funcionalidad está en etapa de pruebas con clientes piloto, por lo tanto aún no está liberada en ning release do Protheus!

Será liberado para release 12.1.33, e posteriores, através de pacote de expedição acumulado do módulo financeiro em data ainda a ser informada.

Essa página poderá sofrer alterações até a data de liberação da funcionalidade!

01. VISÃO GERAL

Interface que permite ao usuário avaliar os indicadores financeiros de um cliente em especifico e se necessário, tomar decisões com base na analise realizada, tem como principal objetivo auxiliar na liberação de credito.

02. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO

No modulo Financeiro (SIGAFIN - 06) acessar a opção analise de credito financeiro (Atualizações → Gestão financeira → Analise de credito).

Em seguida será exibido uma browse contendo os clientes previamente cadastrados (Tabela SA1 - cadastro de clientes).

Linha Microsiga Protheus - Espanhol > Detalles del cliente - FINAPP001 > image2023-1-9_11-8-35.png

Clicando na ação de Detalhes (A esquerda na browse) será exibido uma tela contendo as informações financeira daquele cliente.

Linha Microsiga Protheus - Espanhol > Detalles del cliente - FINAPP001 > image2023-1-9_11-9-1.png

As ações disponíveis nessa tela:

Gerar PDF - Imprime os detalhes do cliente em formato PDF
Analise Dimensa - Realiza a análise no parceiro
Bloquear cliente - Bloqueia o cliente que esta sendo avaliado
Ajustar credito - Ajusta o crédito do cliente que está sendo avaliado

03. BLOQUEAR CLIENTE

Permite o bloqueio do cliente e grava um novo registro na tabela de Histórico de credito - F7F

Descrição dos campos:

Motivo - Informe um texto explicando o motivo de bloqueio do cliente em análise.
Evidências - Permite ao usuário anexar arquivos que justificam o bloqueio do cliente. (Esses arquivos serão salvos no banco de conhecimento AC9 e ACB)

Ao confirmar a operação, o cliente atual será bloqueado e será gerado um registro de bloqueio no histórico de crédito (campo F7F_HIST = "3") e o campo A1_MSBLQL terá seu conteúdo alterado para "1" (ficará bloqueado em todo o ERP).

04. AJUSTAR CRÉDITO

Permite ao usuário aumentar ou diminuir o crédito do cliente, gerando assim um registro na tabela de Histórico de crédito - F7F.

Linha Microsiga Protheus - Espanhol > Detalles del cliente - FINAPP001 > image2023-1-9_11-9-40.png

Descrição dos campos:

Limite atual - Campo inibido para alterações, representa o limite atual do cliente (A1_LC)
Limite proposto - Novo limite que será concedido sobrepondo o limite atual
Indicar risco - Risco de crédito para o cliente sobrepondo o risco atual (A1_RISCO)
Validade do limite - Determina uma data para utilização do limite (A1_VENCLC)
Justificativa - Informe um texto justificando o aumento ou diminuição do limite
Evidências - Anexar arquivos que auxiliaram na tomada de decisão (Esses arquivos serão salvos no banco de conhecimento AC9 e ACB)

Ao confirmar a operação, o cliente atual terá suas informações de limite alteradas gerando um registro de ajuste no histórico de crédito (campo F7F_HIST = "2").

Não é permitido ajustar o crédito de clientes que estejam bloqueados, porém é possível desbloquear o cliente no momento do ajuste. Para esses casos será apresentado a seguinte mensagem ao confirmar a operação

Linha Microsiga Protheus - Espanhol > Detalles del cliente - FINAPP001 > image2022-12-12_19-12-10.png

05. CONSULTA CREDITBOX by DIMENSA

Processo de integração com o CREDITBOX by Dimensa, que irá disponibilizar ao usuário informações de crédito daquele cliente no mercado. Vale ressaltar que para o correto funcionamento da integração deve-se preencher o parâmetro MV_FVADUCH com a chave da aplicação (APPKEY) enviada no momento da contratação do serviço. Para mais detalhes sobre a contratação clique aqui

Se a analise for concluída com sucesso, será apresentado um PDF contendo as informações coletadas, possibilitando realizar as ações:

- Gerar PDF - Permite imprimir o PDF retornado pela integração

Todas as análises efetuadas no final de seu processamento serão salvas na tabela na tabela do Histórico de credito F7F (F7F_HIST = 1), e caso ocorra bloqueio ou ajuste de crédito em seguida, a consulta em questão será alterada para a operação escolhida, e o PDF contendo as informações da análise será anexado automaticamente.