Importante: Ao salvar a simulação de proposta, o Portal de Imóveis irá respeitar o parâmetro de percentual máximo retido de comissão definido no componente.
Caso a comissão esteja sendo paga pelo cliente, ao enviar o contrato para o backoffice, estes valores retidos serão respeitados na geração do plano de financiamento.
| O processo de retenção de comissão ao enviar o contrato para o backoffice só irá ocorrer se a comissão for paga pelo cliente. Para a comissão paga pela empresa não há alteração ao enviar o contrato. |
No exemplo abaixo, temos um componente definido com o seu percentual retido máximo de apenas 1%:
Além disso, quando a comissão é paga pelo cliente, o valor calculado da comissão será exibida por parcela, quando se visualiza o plano de pagamento na visão de proposta do Portal de Imóveis.
Estes valores também serão mostrados caso o corretor imprima o plano de pagamento.
Neste caso temos um Sinal, de R$ 10,000 onde 1% é o máximo retido da comissão. Veja que o Portal de Imóveis mostra em vermelho que os valores da comissão, neste caso equivalem a R$ 100,00 (1%):
Esta proposta foi salva e a comissão está sendo paga pelo cliente:
No menu de Comissão da proposta, o sistema irá exibir o valor da comissão de acordo com este percentual definido.
O valor desta comissão, com seu percentual máximo definido (1%) é enviado ao RM ao salvar a venda:
Na simulação de uma nova proposta, teremos quatro passos que serão necessários para concluí-la no Portal de Imóveis.
Segue um breve resumo acerca estes passos dentro de uma nova proposta
Nos dados do corretor, deveremos informar corretor e imobiliária que estará criando a proposta. Estas opções são determinadas de acordo com os usuários e seus grupos. Podendo ser parametrizada de diversas formas. Normalmente, o corretor que cria a proposta, bem como a sua imobiliária já serão selecionados. Podem existir casos de corretores não atrelados a uma só imobiliária ou então, um supervisor de determinada imobiliária que possui N corretores a sua disposição.
Nos dados de marketing temos três opções:
Nesta etapa devemos preencher os dados dos proponentes da proposta, bem como suas informações adicionais e outros dados importantes. Para a inclusão dos dados adicionais, devemos clicar e expandir o menu "Dados Adicionais" localizado abaixo da tela de inclusão e seleção de proponentes.
Na Etapa de Condições de Pagamento, serão apresentados alguns campos para o corretor, dentre eles destacam-se alguns:
Antes de concluir a proposta, é importante passar pela etapa do Resumo, onde serão exibidos os dados iniciais, informações sobre o cliente e as condições de pagamento. Isso permitirá que você faça uma última verificação antes de finalizar a proposta e garantir que tudo esteja correto antes de apresentá-la ao cliente.
Alçadas de aprovação referem-se aos níveis hierárquicos dentro de uma organização, (grupos de usuários) que têm autoridade para aprovar desconto nas propostas. Cada nível de alçada de aprovação possuirá um limite máximo de escopo de decisão (representado pelo valor percentual) que poderá ser aprovado, sem a necessidade de uma aprovação de nível superior.
Sua definição no Portal de Imóveis é composta por:
Para que o cadastro de alçada de aprovação seja efetivado após a inclusão e salvamento dos dados para o empreendimento e unidades desejados, é necessário que dois usuários que pertençam a um grupo com a opção de "APROVAR ALÇADAS" realizem a aprovação. Somente após a aprovação de ambos os usuários é que a alçada de aprovação será efetivada.
Caso o desconto concedido pelo usuário for maior do que a parametrização da alçada, será exibida uma mensagem no portal informando que a proposta foi reprovada para o usuário/corretor.
Exemplo:
Plano reprovado:
A taxa de perda do VPL da proposta 60,00% é superior ao máximo da(o) Alçada 50,00%
No RM, é possível definir o percentual de perda de VPL. Essa definição é aplicada somente na geração de proposta no portal de imóveis. os percentuais podem ser definidos nos cadastros:
Caso o percentual de perda esteja definido tanto no empreendimento quanto na modalidade, a modalidade sempre terá prioridade sobre o empreendimento, sendo considerada a opção de menor nível.
Caso o desconto concedido pelo usuário for maior do que a parametrização dos percentuais de perda, será exibida uma mensagem no portal informando que a proposta foi reprovada para o usuário/corretor.
Exemplo:
Plano reprovado:
A taxa de perda do VPL da proposta 60,00% é superior ao máximo da(o) Modalidade 10,00%