CONTEÚDO
- Visão Geral
- Exemplo de utilização
- Tela Espécie
- Outras Ações / Ações relacionadas
- Tela Espécie
- Principais Campos e Parâmetros
- Tabelas utilizadas
01. VISÃO GERAL
Espécie Financeira trata-se de um elemento de trabalho para operação do sistema, cuja finalidade é qualificar os títulos financeiros originados pelas operações, em espécies previamente definidas, para fins de integração com os sistemas administrativos. Possui relação com o compromisso a ser controlado, e possibilita a definição do comportamento que o sistema deve adotar em relação ao mesmo, conforme a espécie.
As Espécies Financeiras são operadas no contexto Financeiro dos Processos Administrativos, sendo a denominação geral atribuída ao conjunto de processos Financeiros, Fiscais e Contábeis no sistema, que têm como fatos geradores, as operações de negócio.
Consiste nos registros de informações financeiras que serão utilizados para os processos, que podem ser de Direito ou Obrigação, como cheque, duplicatas, boletos, taxas, e contas-correntes, como caixas, bancos, entre outros que tenham relação com o compromisso a ser controlado. Nesta aplicação define-se qual comportamento cada espécie seguirá no sistema.
Cada campo pode visar tanto a identificação e caracterização do elemento, quanto possibilitar a definição de um comportamento que o sistema deve adotar, diante de alguma ocorrência programada, no decorrer de uma operação em que ele esteja sendo utilizado. Deve-se, portanto, marcar ou preencher cada campo conforme a caracterização ou comportamento que se deseje.
02. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO
Caminho
Financeiro > Supervisor Financeiro > Cadastros > Espécie - FI_ESPECIE.
Pré-Requisitos e Restrições
Possuir acesso ao Sistema Financeiro e suas aplicações.
Cadastro de
Depositário
Plano de contas
Natureza Operação Serasa
Passo a Passo
Acesse o módulo Supervisor Financeiro, clique no Menu Cadastros, em seguida, clique na aplicação Espécie.
Imagem 1 - Menu de acesso
Cada imagem representa um exemplo das definições dos campos mencionados e não retrata a combinação de todas as imagens para um cadastro de espécie. |
Espécie: Identificação da espécie financeira, como exemplo: DUPP, DUPR, CHEQUE, BOLETO, etc.
Descrição Reduzida: Descrição reduzida da finalidade para qual se aplica a espécie.
Descrição: Descrição de identificação da espécie, geralmente expressando a operação a que se destina.
Moeda Campo de identificação da moeda.
Acum. Fluxo Caixa: Definição da operação caso acumule em fluxo de caixa.
Nível para Uso: Definição de nível de usuário para utilização da espécie: Administrador, Diretor, Gerente, Líder, Usuário, Trainee, Visitante, Bloqueado.
Tipo da Espécie: Definição do tipo da espécie.
- Direito: indica que a espécie representa um direito de recebimento ou um ativo financeiro.
- Obrigação: indica que a espécie representa uma obrigação de pagamento ou um passivo financeiro.
Espécie de: Definição do tipo do título financeiro, que pode ser classificado como Confirmação ou Provisão. Essa configuração determina a natureza do título em relação à sua validade e status.
- Confirmação: indica que o título está confirmado e é definitivo, ou seja, representa uma obrigação financeira válida.
- Provisão: indica que o título é provisório ou estimado, sujeito a confirmação ou ajustes posteriores.
Imagem 2 - Campos
Natureza Operação Serasa: Indica a Natureza de Operação do Serasa, cadastrado previamente na aplicação
Supervisor Financeiro > Parametros > Serasa > Natureza da Operação SERASA - FINATOPSERA. 
|
Aplicada à
Definição da aplicação da espécie, se:
Título:
Cartão/Tickets: Ao marcar essa opção, a espécie financeira será associada a transações com cartões de crédito, débito ou tickets, sendo aplicada para o registro e controle de pagamentos realizados por esses meios.
Devolução: Ao ativar essa opção, a espécie financeira será usada para registrar transações de devolução ou estorno, identificando os títulos financeiros relacionados à devolução de valores.
Vinculado à Preço: Essa opção permite vincular a espécie financeira a um preço específico. Ela será aplicada para calcular o valor financeiro a ser pago com base no preço vinculado a um produto ou serviço.
Cheque: Campo ativado quando o Tipo de Espécie é de Direito
Pré Datado: Ao marcar essa opção, a espécie financeira será vinculada a cheques pré-datados, sendo aplicada para identificar os títulos de pagamento por meio de cheques com datas futuras.
Devolvido: Ao ativar essa opção, a espécie financeira permitirá o registro de cheques devolvidos, sendo aplicada para identificar os títulos financeiros associados a cheques não compensados ou devolvidos por diferentes motivos.
Conta-corrente: Essa opção indica que a espécie financeira será aplicada para registros relacionados a transações envolvendo contas-correntes. Ela será utilizada para identificar os títulos financeiros associados a movimentações de entrada e saída em contas-correntes.
Imagem 3 - Campos
Acerto de Cargas
Refere-se à utilização da espécie financeira em diferentes aspectos.
- Disponível Acerto de Carga: Ao ativar essa opção, a espécie financeira poderá ser aplicada para registrar os valores relacionados ao processo de acerto de carga.
- Boleto: Ao selecionar essa opção, a espécie financeira estará associada ao uso de boletos como forma de registro e acompanhamento das transações financeiras.
- Brinde: Ao marcar essa opção, a espécie financeira será aplicada para registrar e controlar as transações financeiras que envolvem a oferta ou distribuição de brindes como parte de uma estratégia de marketing ou promoção de vendas.
| As 3 opções podem ser combinadas tanto no acerto de carga, como na emissão de boletos e na identificação de brindes. |
Atraso
Definição da quantidade de dias de atraso será considerado e a quantidade de dias para cobrança.
- Qtde Dias a Considerar: Quantidade de dias que deseja considerar para determinar o atraso. Por exemplo: Qtde Dias a Considerar: 7. Serão considerados os títulos vencidos nos últimos 7 dias.
- Qtde Dias Agenda de Cobrança: Quantidade de dias que deseja definir para a agenda de cobrança. Por exemplo: Qtde Dias Agenda de Cobrança: 30. Será considerado os títulos vencidos nos últimos 30 dias.
- Enviar e-mail de advertência para títulos vencidos à ___ dias: Quantidade de dias para o envio do e-mail de advertência quando os títulos estiverem vencidos. Por exemplo: 3 dias. Um e-mail de advertência será enviado automaticamente quando um título estiver vencido há 3 dias.
Imagem 4 - Acerto de Cargas e Atraso
Configurações gerais: define opções e parâmetros que se aplicam a todas as espécies financeiras registradas e afetam o comportamento padrão da aplicação ou estabelecem regras gerais para o gerenciamento das espécies financeiras integradas a outras aplicações.
- Mostra na Programação de Pagamento: Essa opção permite que a espécie financeira seja exibida na programação de pagamentos, facilitando o controle e o acompanhamento das datas de pagamento.
- Mostra no Processamento do Retorno Cobrança Eletrônica: Ao habilitar essa opção, a espécie financeira será exibida durante o processamento do retorno da cobrança eletrônica, permitindo a identificação e o tratamento adequado dos títulos recebidos.
- Disponível na Compensação de Títulos entre Empresas: Essa opção permite que a espécie financeira seja utilizada durante a compensação de títulos entre empresas, facilitando a reconciliação de valores e a transferência de recursos financeiros.
- Imprimir Espécie em Registro de Duplicatas: Ao ativar essa opção, a espécie financeira será impressa nos registros de duplicatas, fornecendo informações adicionais para fins contábeis e de controle.
- Disponível na Carta de Cobrança: Ao ativar essa opção, a espécie financeira estará disponível para ser utilizada no processo de emissão de cartas de cobrança. Isso significa que essa espécie financeira poderá ser selecionada e incluída nas informações da carta de cobrança enviada aos clientes devedores, facilitando a comunicação e o registro das pendências financeiras.
- Lançar taxas de cartão na Integração dos Títulos: Esta opção será considerada apenas quando na tela, Supervisor > Parâmetros > Parâmetros, aba geral, opção Lança Operações ref. taxas das administradoras na inclusão dos títulos, estiver marcada.
Caso seja configurado o lançamento das taxas na quitação do título, esta opção não será considerada na integração.
- Soma no Fluxo de Caixa: Ao ativar essa opção, os valores relacionados a essa espécie financeira serão considerados no cálculo do fluxo de caixa, permitindo uma análise mais abrangente das entradas e saídas de recursos financeiros.
- Usa Conciliação Automática: Essa opção indica se a espécie financeira utiliza conciliação automática, o que significa que os títulos relacionados a ela serão automaticamente conciliados com as transações financeiras correspondentes, agilizando o processo de conciliação.
- Usa Autorização de Pagamento: Ao habilitar essa opção, será necessário obter uma autorização de pagamento específica para essa espécie financeira antes de efetuar o pagamento, proporcionando um controle adicional sobre a realização da transação.
- Disponível no Processo de Compror:
- Disponível no Contrato de Fidelidade: Ao ativar essa opção, a espécie financeira estará disponível para ser utilizada no contexto de contratos de fidelidade. Isso significa que essa espécie financeira poderá ser associada a cláusulas ou condições financeiras específicas presentes nos contratos de fidelidade estabelecidos com os clientes. Essa opção permite um controle mais preciso e automatizado dos pagamentos e transações financeiras relacionados aos contratos de fidelidade, garantindo a correta aplicação das condições acordadas e o acompanhamento financeiro desses contratos.
- Usa controle de alçada na assinatura de um título: Essa opção implementa um controle de alçada na assinatura de um título financeiro, exigindo a aprovação de uma pessoa responsável antes do pagamento, quando um determinado valor ou critério pré-definido é atingido.
- Ativa: Essa configuração indica se a espécie financeira está ativa ou inativa. Uma espécie financeira inativa não será exibida em determinadas partes do sistema, como opções de seleção, evitando a sua utilização acidental.
- Exige Número da Carga: Ao ativar essa opção, a espécie financeira exigirá a inserção de um número de carga ao ser utilizada, garantindo o registro e a rastreabilidade das operações relacionadas a ela.
- Disponível na Análise Financeira: Essa opção indica que a espécie financeira estará disponível para análises financeiras, como cálculos de indicadores e relatórios gerenciais, permitindo uma avaliação mais detalhada de sua participação nos resultados financeiros.
- Débito Automático: Ao habilitar essa opção, a espécie financeira será utilizada para o débito automático em contas correntes ou cartões de crédito, agilizando os pagamentos recorrentes
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Percentuais e Valores: Essas configurações ajustam as taxas e parâmetros financeiros relacionados para as espécies financeiras registradas no sistema. - Percentual Mínimo Juros: valor mínimo que pode ser cobrado em juros sobre o valor devido.
- Percentual Máximo Juros: valor máximo que pode ser cobrado em juros sobre o valor devido.
- Tipo Juros: é o tipo de juros que será aplicado sobre o valor devido. Pode ser juros simples ou compostos.
- Percentual de Multa por Atraso: é o valor percentual que será cobrado em multa caso o pagamento seja realizado após a data de vencimento.
- Percentual de Liquidez: é o percentual do valor do título que será pago no momento da liquidação.
- Dias de Liquidez: é o número de dias que levará para o título ser liquidado.
- Percentual de Desconto Financeiro: é o percentual de desconto financeiro que será concedido para pagamento antecipado.
- Qtde de Dias para Abatimento: é a quantidade de dias que serão concedidos para abatimento do valor do título.
- Sequencial para Faturamento: é um número sequencial utilizado para identificar os títulos na fatura.
- Valor Atual: é o valor atual do título, ou seja, o valor que deve ser pago atualmente.
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Depositário: Definição do depositário responsável pela espécie.
Contabilização – Conta: Definição da conta contábil para contabilização da espécie.
Observação Definição de observação que se possa desejar que conste na espécie.
Agrupamento automático de títulos: Definição se agrupa os títulos automaticamente
Sequencial para faturamento: Definição do sequencial para faturamento
Valor Atual: Definição do valor atual de acordo com sequencial para
faturamento.
Espécie contrapartida Definição da espécie que será utilizada para contrapartida
03. TELA ESPÉCIE
Outras Ações / Ações relacionadas
| Ação | Descrição |
|---|
| Inclua a ação | Inclua a descrição relacionada |
| Inclua a ação | Inclua a descrição relacionada |
| Inclua a ação | Inclua a descrição relacionada |
04. TELA ESPÉCIE
Principais Campos e Parâmetros
Não há
05. TABELAS UTILIZADAS
Não há