CONTEÚDO

  1. Visão Geral
  2. Exemplo de utilização
  3. Tela Espécie
    1. Outras Ações / Ações relacionadas
  4. Tela Espécie
    1. Principais Campos e Parâmetros
  5. Tabelas utilizadas

01. VISÃO GERAL

As Espécies Financeiras são registros de informações financeiras utilizadas nos processos administrativos. Elas representam direitos ou obrigações, como cheques, duplicatas, boletos, taxas e contas-correntes, como caixas e bancos, relacionados ao compromisso a ser controlado. Através da aplicação, é possível definir o comportamento de cada espécie no sistema, levando em consideração eventos específicos durante o uso de cada espécie em uma operação. Para garantir um funcionamento adequado, é necessário preencher cada campo de acordo com a caracterização ou comportamento desejado.

02. EXEMPLO DE UTILIZAÇÃO

Caminho

Financeiro > Supervisor Financeiro > Cadastros > Espécie - FI_ESPECIE.

Pré-Requisitos e Restrições

Possuir acesso ao Sistema Financeiro e suas aplicações.

Cadastro de

Depositário

Plano de contas (verifique se possui o Contábil Desktop ou Contábil Web)

Natureza Operação Serasa

Passo a Passo 

Acesse o módulo Supervisor Financeiro, clique no Menu Cadastros, em seguida, clique na aplicação Espécie.

Imagem 1 - Menu de acesso

Cada imagem representa um exemplo das definições dos campos mencionados e não retrata a combinação de todas as imagens para um cadastro de espécie.

Título


Tipo da Espécie: Definição do tipo da espécie.


Espécie de: Definição do tipo do título financeiro, que pode ser classificado como Confirmação ou Provisão. Essa configuração determina a natureza do título em relação à sua validade e status.

Imagem 2 - Campos


Natureza Operação Serasa: Indica a Natureza de Operação do Serasa, cadastrado previamente na aplicação 

Supervisor Financeiro > Parametros > Serasa > Natureza da Operação SERASA - FINATOPSERA.


Aplicada à
Definição da aplicação da espécie, se:

Título:

Cheque: Campo ativado quando o Tipo de Espécie é de Direito

Conta-corrente: Essa opção indica que a espécie financeira será aplicada para registros relacionados a transações envolvendo contas-correntes. Ela será utilizada para identificar os títulos financeiros associados a movimentações de entrada e saída em contas-correntes.

Imagem 3 - Campos

Acerto de Cargas

Campo ativado quando o Tipo de Espécie é de Direito

Refere-se à utilização da espécie financeira em diferentes aspectos.

As 3 opções podem ser combinadas tanto no acerto de carga, como na emissão de boletos e na identificação de brindes.


Atraso
Definição da quantidade de dias de atraso será considerado e a quantidade de dias para cobrança.

Imagem 4 - Acerto de Cargas e Atraso

Define opções e parâmetros que se aplicam a todas as espécies financeiras registradas e afetam o comportamento padrão da aplicação ou estabelecem regras gerais para o gerenciamento das espécies financeiras integradas a outras aplicações.

  • Mostra na Programação de Pagamento: Essa opção permite que a espécie financeira seja exibida na programação de pagamentos, facilitando o controle e o acompanhamento das datas de pagamento.

    Exemplo de utilização nas aplicações:
    Aplica antecipação em títulos - CAP00101.
    Parâmetros de Geração da Agenda - FIPARMAGENDA.

  • Mostra no Processamento do Retorno Cobrança Eletrônica: Ao habilitar essa opção, a espécie financeira será exibida durante o processamento do retorno da cobrança eletrônica, permitindo a identificação e o tratamento adequado dos títulos recebidos.

    Exemplo de utilização na aplicação Atualização dos Títulos Rejeitados no CNAB - FIATUREJCNAB.

  • Disponível na Compensação de Títulos entre Empresas: Essa opção permite que a espécie financeira seja utilizada durante a compensação de títulos entre empresas, facilitando a reconciliação de valores e a transferência de recursos financeiros.
  • Imprimir Espécie em Registro de Duplicatas: Ao ativar essa opção, a espécie financeira será impressa nos registros de duplicatas, fornecendo informações adicionais para fins contábeis e de controle.
  • Disponível na Carta de Cobrança: Ao ativar essa opção, a espécie financeira estará disponível para ser utilizada no processo de emissão de cartas de cobrança. Isso significa que essa espécie financeira poderá ser selecionada e incluída nas informações da carta de cobrança enviada aos clientes devedores, facilitando a comunicação e o registro das pendências financeiras.

  • Lançar taxas de cartão na Integração dos Títulos: Esta opção será considerada apenas quando na tela, Supervisor > Parâmetros > Parâmetros, aba geral, opção

    , estiver marcada.
    Caso seja configurado o lançamento das taxas na quitação do título, esta opção não será considerada na integração.
    Campo ativado quando o Tipo de Espécie é de Obrigação.

Imagem 5 - Configurações Gerais


  • Soma no Fluxo de Caixa: Ao ativar essa opção, os valores relacionados a essa espécie financeira serão considerados no cálculo do fluxo de caixa, permitindo uma análise mais abrangente das entradas e saídas de recursos financeiros.
  • Usa Conciliação Automática: Essa opção indica se a espécie financeira utiliza conciliação automática, o que significa que os títulos relacionados a ela serão automaticamente conciliados com as transações financeiras correspondentes, agilizando o processo de conciliação.

  • Usa Autorização de Pagamento: Ao habilitar essa opção, será necessário obter uma autorização de pagamento específica para essa espécie financeira antes de efetuar o pagamento, proporcionando um controle adicional sobre a realização da transação.

    Exemplo de utilização na aplicação Autorização de Pagamento - FIAUTPAGTO.

  • Disponível no Processo de Compror: 
  • Disponível no Contrato de Fidelidade: Ao ativar essa opção, a espécie financeira estará disponível para ser utilizada no contexto de contratos de fidelidade. Isso significa que essa espécie financeira poderá ser associada a cláusulas ou condições financeiras específicas presentes nos contratos de fidelidade estabelecidos com os clientes. Essa opção permite um controle mais preciso e automatizado dos pagamentos e transações financeiras relacionados aos contratos de fidelidade, garantindo a correta aplicação das condições acordadas e o acompanhamento financeiro desses contratos.

  • Usa controle de alçada na assinatura de um título: Essa opção implementa um controle de alçada na assinatura de um título financeiro, exigindo a aprovação de uma pessoa responsável antes do pagamento, quando um determinado valor ou critério pré-definido é atingido.

    Exemplo de utilização nas aplicações:
    Assinatura de Título - Pagamento Eletrônico - FIASSPGTOTIT.

    Autorização de Pagamento - FIAUTPAGTO.

Imagem 6 - Configurações Gerais


  • Ativa: Essa configuração indica se a espécie financeira está ativa ou inativa. Uma espécie financeira inativa não será exibida em determinadas partes do sistema, como opções de seleção, evitando a sua utilização acidental.
  • Exige Número da Carga: Ao ativar essa opção, a espécie financeira exigirá a inserção de um número de carga ao ser utilizada, garantindo o registro e a rastreabilidade das operações relacionadas a ela.
  • Disponível na Análise Financeira: Essa opção indica que a espécie financeira estará disponível para análises financeiras, como cálculos de indicadores e relatórios gerenciais, permitindo uma avaliação mais detalhada de sua participação nos resultados financeiros.

  • Débito Automático: Ao habilitar essa opção, a espécie financeira será utilizada para o débito automático em contas correntes ou cartões de crédito, agilizando os pagamentos recorrentes.

    Exemplo de utilização na aplicação Parâmetros do Fechamento - FIPARAMFECH.

Imagem 7 - Configurações Gerais


Percentuais e Valores: Essas configurações ajustam as taxas e parâmetros financeiros relacionados para as espécies financeiras registradas no sistema.

  • Percentual Mínimo Juros: valor mínimo que pode ser cobrado em juros sobre o valor devido.
  • Percentual Máximo Juros: valor máximo que pode ser cobrado em juros sobre o valor devido.
  • Tipo Juros: é o tipo de juros que será aplicado sobre o valor devido. Pode ser juros simples ou compostos.
  • Percentual de Multa por Atraso: é o valor percentual que será cobrado em multa caso o pagamento seja realizado após a data de vencimento.
  • Percentual de Liquidez: é o percentual do valor do título que será pago no momento da liquidação.
  • Dias de Liquidez: é o número de dias que levará para o título ser liquidado.
  • Percentual de Desconto Financeiro: é o percentual de desconto financeiro que será concedido para pagamento antecipado.
  • Qtde de Dias para Abatimento: é a quantidade de dias que serão concedidos para abatimento do valor do título.
  • Sequencial para Faturamento: é um número sequencial utilizado para identificar os títulos na fatura.
  • Valor Atual: é o valor atual do título, ou seja, o valor que deve ser pago atualmente.

Imagem 8 - Percentuais e Valores


Espécie contrapartida: Ao selecionar as espécies de contrapartida adequadas, é possível associar as transações a categorias específicas e identificar as operações, garantindo a precisão dos registros contábeis e o controle financeiro. Essa funcionalidade assegura que as transações sejam devidamente classificadas e rastreadas. 

Depositário: Definição do depositário responsável pela espécie.

Contabilização

Imagem 9 - Contabilização


  • Agrupa títulos desta espécie gerando um novo título para espécie: Indica se esta espécie do tipo título fará parte do processo de agrupamento/quitação automática de títulos e qual será a espécie contrapartida para a geração do novo título.

  • Sempre gerar Título no Agrupamento Automático: Quando esta opção estiver marcada, mesmo que exista apenas um título da espécie para ser agrupado, ele será quitado e um novo título da espécie de agrupamento será gerado.

    Exemplo de utilização na aplicação Quitação de Título - FIBAIXTITULO

Imagem 10- Agrupamento automático de títulos


Gerar ocorrência configurável para títulos em atraso há mais de __ dias:  Ao marcar esta opção, no fechamento financeiro, para todas as espécies que estiverem marcadas para gerar ocorrência para títulos em atraso de acordo com a quantidade de dias definida, será gerada a ocorrência que foi parametrizada.
Para que o cliente seja bloqueado, a ocorrência configurada deverá ter pontuação igual ou superior ao valor definido para bloqueio.

Além desta configuração, é necessário que na aplicação Parâmetros do Fechamento, aba Processamento e Gerações, a opção

Supervisor Financeiro > Parâmetros > Parâmetros do Fechamento - FIPARAMFECH.

 esteja marcada.


Identificador: O campo Identificador possui a finalidade de categorizar as espécies de acordo com o tipo de despesa ou receita associada. É possível atribuir um código específico a cada espécie, permitindo uma classificação mais precisa das transações financeiras.

Observação Definição de observação que se possa desejar que conste na espécie.

Imagem 11 - Títulos em atraso, identificador e observação

03. TELA ESPÉCIE

Outras Ações / Ações relacionadas

AçãoDescrição
Inclua a ação Inclua a descrição relacionada
Inclua a ação Inclua a descrição relacionada
Inclua a ação Inclua a descrição relacionada

04. TELA ESPÉCIE

Principais Campos e Parâmetros

Não há

05. TABELAS UTILIZADAS

Não há

<script>
  jQuery(document).ready(function() {
     jQuery(".wiki-content a").attr("target", "_blank");
    });
</script>