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ANTECIPAÇÕES CONCILIAÇÃO CARTÃO DE CRÉDITO

Visão Geral

É fundamental registrar os recursos transferidos pelas administradoras de cartão de crédito na data em que ocorrem. Durante o processo de conciliação ou lançamento de cartão de crédito, caso os títulos de cobrança especial correspondentes não possam ser localizados na data de crédito, a função de processamento, se devidamente configurada, possibilita gerar automaticamente uma antecipação.

Situações que requerem a criação de uma antecipação:

Antecipação Devido a Títulos Não Encontrados

Esta necessidade de antecipação ocorre porque as administradoras de cartão de crédito podem liberar créditos de parcelas antes mesmo da criação dos títulos de cobrança especial. Isso é comum quando o vencimento de uma parcela acontece antes que o faturamento seja realizado.

Uma vez que o faturamento é completado e o título de cobrança especial é criado, ele pode ser compensado usando o valor antecipado, desde que este valor seja igual ou superior ao do título. Esta prática garante que todas as transações sejam corretamente registradas e reconciliadas, proporcionando uma gestão financeira precisa, mesmo na ausência inicial de um título correspondente.

Antecipação Devido a Diferenças na Data de Transação

As administradoras de cartão podem enviar créditos de parcelas do cartão de crédito e o título de cobrança
especial correspondente pode ter algum movimento com data posterior à data de crédito impedindo que a liquidação ocorra nesta data.
Neste caso, é necessária a criação da antecipação na função de processamento, para entrada do crédito na data em que ele efetivamente ocorrem.

Exemplo de Antecipação Devido a Diferenças na Data de Transação:

Data do Crédito: O crédito da transação de cartão de crédito foi recebido em 13/03/2024.
Emissão do Título: O título correspondente à transação foi emitido em 15/03/2024, dois dias após o recebimento do crédito.
Processamento da Conciliação: O arquivo de conciliação, que verifica e alinha todas as transações de crédito com os títulos emitidos, foi processado em 20/03/2024.
Identificação da Necessidade de Antecipação: Durante o processamento da conciliação no dia 20/03/2024, o sistema identifica que o crédito recebido em 13/03/2024 não tem um título correspondente na mesma data.
Geração da Antecipação: Devido à ausência de um título na data do crédito, o sistema automaticamente gera uma antecipação. Esta antecipação assegura que os recursos financeiros sejam adequadamente registrados e atribuídos, apesar da emissão tardia do título.
Resolução e Reconciliação: Quando o título é finalmente processado em 15/03/2024, e a conciliação é realizada em 20/03/2024, a antecipação permite a liquidação imediata do título, garantindo que todas as transações financeiras sejam sincronizadas e precisas.

Importante: A funcionalidade Antecipações Cartão Crédito será liberada na Release 12.1.2407.

A tela de divergências de cartão de crédito, pode ser acessada de várias maneiras:

Pela Central de Conciliações financeiras:

Linha Datasul > Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Antecipação Conciliação Cartão de Crédito > image-2024-6-27_9-11-15.png

Através da rotina de Monitor de Conciliação:

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E pela tela de Lançamentos:

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Na Grid, são disponibilizados os principais campos para visualização, facilitando o monitoramento e a análise dos dados. Além dos campos padrão, usuários têm a flexibilidade de personalizar a visualização adicionando novos campos através do gerenciador de colunas.

Campos destacados:

Valor Previsto: Representa o valor do título esperado no ACR, conforme especificado no arquivo de repasse.
Valor Repasse: Indica o valor efetivamente recebido e registrado no arquivo de repasse.
Valor Divergência: Mostra a diferença calculada entre o Valor Previsto e o Valor de Repasse, evidenciando quaisquer discrepâncias.

Expansão da Divergência:

Expandindo cada linha da grid, o usuário poderá acessar detalhes do título que originou a divergência.

Linha Datasul > Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Antecipação Conciliação Cartão de Crédito > image-2024-6-27_16-57-44.png

Filtros de pesquisa

Na busca avançada, é possível filtrar divergências por data de lançamento, tipo de divergência e outras informações.

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Exportação

Permite gerar exportação das divergências para análises adicionais na Central de Documentos TOTVS.

Linha Datasul > Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Antecipação Conciliação Cartão de Crédito > image-2024-6-27_17-9-55.png

Linha Datasul > Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Antecipação Conciliação Cartão de Crédito > image-2024-6-27_17-14-6.png

A exportação dos dados da grid utiliza execução em RPW, para isto, deverá ser configurado o servidor RPW que será utilizado. Dessa forma, é necessário informar no botão de Exportação o servidor desejado.

Mais informações em:

A tela mostra nos widgets os totalizadores de cada tipo de divergência e um totalizador geral, conforme filtro informado na Busca Avançada.

Linha Datasul > Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Antecipação Conciliação Cartão de Crédito > chrome_9rIp4Fk3rg.gif

Total Geral Previsto: Mostra o total do valor bruto previsto pelo ACR subtraindo o total de comissão prevista
Total Geral Repasse(arquivo): Retorna o total do valor bruto de repasse somado ao total de repasse de títulos não encontrados, subtraindo o total de comissões de repasse
Total Geral Divergência: Calcula a diferença entre o Total Geral Previsto e o Total Geral de Repasse
Total Valor Bruto Previsto: Mostra o total do valor bruto previsto pelo ACR
Total Valor Bruto Repasse: Indica o total do valor bruto conforme o arquivo de repasse
Total Valor Bruto Divergência: Apresenta a diferença entre o Total Valor Bruto Previsto pelo ACR e o Total Valor Bruto de Repasse
Total Comissão Prevista: Exibe o total das comissões previstas pelo ACR
Total Comissão Repasse: Mostra o total das comissões de repasse conforme o arquivo
Total Comissão Divergência: Calcula a diferença entre o Total de Comissões de Repasse e o Total de Comissões Previstas pelo ACR
Total Título Não Encontrado Previsto: Retorna sempre 0(zero), pois este tipo de divergência não encontra o título no ACR
Total Título Não Encontrado Repasse: Retorna o total dos títulos não encontrados conforme o arquivo de repasse
Total Título Não Encontrado Divergência: Mostra sempre o valor do Total Título Não Encontrado Repasse.