Visão Geral
Cadastros envolvidos
Layout Genérico
Operadoras de Cartão de Crédito
Monitor Conciliação Cartão Crédito
Importar Conciliação
Consulta conciliação e lançamentos
Validar conciliação e lançamentos
Processar conciliação e lançamentos
Eliminar conciliação
Conciliar Manualmente
- Situação da Conciliação e Lançamentos
Tabelas novas utilizadas
01. VISÃO GERAL
A funcionalidade Conciliação Cartão Crédito permite receber arquivos de conciliação enviados por operadoras através de layout parametrizável, conferir os lançamentos, encontrar os títulos a receber de cobrança especial relativos aos lançamentos e liquidá-los considerando às comissões incidentes.
Além disso, permite a conciliação manual dos ajustes como taxas de dispositivos, estornos, entre outros.
É necessário importar o menu atualizado do Contas a Receber (univdata/men_acr.d) para utilizar as funcionalidades.
Importante: A Conciliação Cartão Crédito será liberada na Release 12.12209.
A funcionalidade também foi liberada Retrofit nos patches: 12.1.2205.5, 12.1.34.10 e 12.1.33.15.
02. CADASTROS ENVOLVIDOS
Para utilizar a Conciliação de Cartão Crédito será necessário cadastrar as informações de layout genérico e operadora de cartão de crédito, conforme detalhado abaixo:
a. LAYOUT GENÉRICO (UTB060AA)O cadastro de layout genérico será usado para parametrizar as interfaces de entrada para diferentes transações. A transação Conciliação Cartão Crédito foi disponibilizada considerando os campos necessários para Conciliação Cartão Crédito. A operação deve ser Importação, Tipo arquivo: TXT com delimitador. A opção Gera Posições TEF Cloud? é apresentando na tela de inclusão de Layout quando selecionada a opção "Conciliação Cartão Crédito", e se selecionado, indica que o campo posições de cada tipo de registro será preenchido automaticamente conforme o padrão do layout do Tefcloud (Softwares Express - Sitef Conciliador - Especificação do Arquivo de Retorno 4.3). 
O detalhamento dos tipos de registros e campos da Transação Conciliação Cartão Crédito está disponível em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Cadastro Layout Genérico Transação "Conciliação Cartão Crédito". Observação: se não for possível parametrizar o layout genérico em função das características do arquivo de conciliação de cartão de crédito, foi desenvolvida a API ACR567ZA - API Conciliação Cartão CR Importação para importação dos lançamentos através de customização. b. Cadastro de Operadoras de Cartão de CréditoAs operadoras são empresas ou entidades que concentram e disponibilizam os lançamentos (vendas, créditos e ajustes) de uma ou várias administradoras de cartão de crédito. As administradoras de cartão de crédito são cadastras no ACR002AA e são obrigatórias para implantação de títulos a receber de cobrança especial. Para utilizar a Conciliação de Cartão de Crédito é obrigatório cadastrar pelo menos uma operadora no programa html.creditCardOperator. 
Para mais detalhes sobre o Cadastro de Operadoras de Cartão de Crédito acesse Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Cadastro Operadora Cartão Crédito. |
03. MONITOR CONCILIAÇÃO CARTÃO CRÉDITO
O monitor Conciliação Cartão Crédito é o principal agregador de ações da rotina.
Nele será possível:
- Importar arquivo de conciliação enviado pelas operadoras.
- Consultar as informações importadas da conciliação e seus lançamentos (linhas do arquivo).
- Validar as informações da conciliação, o que apontará as divergências dos lançamentos de Valor Saldo, Data de Vencimento, Portador/Carteira e Taxa de comissão.
- Processar a conciliação inteira ou lançamento a lançamento, o que ajustará os campos do título de cobrança especial e o liquidará, no caso de lançamentos de Crédito.
- Apresentar eventuais erros de validação ou processamento. Por exemplo, quando não se consegue localizar o título a receber de cobrança especial ou quando a conta corrente informada é incompatível com o portador e carteira do título a receber.
- Conciliar manualmente os lançamentos que não são conciliados automaticamente, por exemplo, ajustes, estornos, títulos não localizados, etc.
- Fazer o download do arquivo de conciliação original.
- Consultar as informações originais da linha importada.
- Consultar os movimentos gerados (liquidação e acertos de divergência nos títulos a receber) de cada lançamento da conciliação.
- Eliminar a conciliação e/ou lançamentos.
a. Importar Arquivo
Ao clicar no botão Importar Arquivo, será solicitado o código da Operadora, o tipo de arquivo, o arquivo a ser importado e o servidor RPW que executará a ação.
O arquivo deverá ser do tipo texto com separador de campos ou posicional.
A posição de cada informação será importada de acordo com os layouts genéricos cadastrados no programa utb060aa e vinculados à Operadora no programa html.creditCardOperator nos campos Layout Genérico de Venda e Layout Genérico de Crédito
Nesta tela tem a opção de "Validar Conciliação após Importar", ou seja, o usuário pode flegar se deseja que seja feito automaticamente a ação de Validar logo em seguida da Importação. Se esta opção ficar desflegada, pode ser executada posteriormente nas Ações da Conciliação ou Lançamentos.
Se ocorrerem quaisquer erros de importação, o status da conciliação será “Erro Importação” e os erros poderão ser consultados no botão “Erros”
b. Consultar conciliação e seus lançamentos
Para maiores detalhes sobre as opções de consulta e pesquisa da conciliação e seus lançamentos acesse Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Consultar Conciliação e lançamentos.
c. Validar conciliação e lançamentos
Após importar a conciliação e conferir os lançamentos, será possível executar a ação “Validar” que poderá ser realizada para Conciliações ou Lançamentos com situação Pendente, Erro Processamento, Erro Validação ou até mesmo Validados.
A ação é aplicada em lançamentos de Venda e Crédito e consiste em localizar os títulos a receber de cobrança especial correspondentes à NSU, código de autorização e parcelas do lançamento e gerar as divergências entre este lançamento e o título a receber, se houverem.
Critérios para localizar o título:
- Título de cobrança especial em que o comprovante seja igual ao número sequencial único (NSU) do lançamento.
- Título de cobrança especial em que o código de autorização seja igual à autorização do lançamento.
- Título de cobrança especial em que a parcela seja igual à parcela do lançamento.
Se o titulo a receber de cobrança especial não seja encontrado, será gerada divergência "Título não encontrado".
Se o título a receber de cobrança especial for encontrado, a ação de validar verificará se as informações do lançamento estão compatíveis com o título a receber nos seguintes critérios:
- Valor do título é igual a soma do valor líquido da parcela e valor da comissão.
- Data de vencimento igual a data de crédito.
- Portador e carteira do título a receber compatíveis com os dados bancários do lançamento (Banco, Agência e Conta Corrente).
- Taxa de comissão do título a receber de cobrança especial igual a taxa de comissão do lançamento.
Durante a validação, os lançamentos de ajustes tem sua situação alterada para Manual e aqueles que tem motivo de rejeição tem sua situação alterada para Rejeitado.
Se houver alguma diferença, serão criadas divergências conforme o tipo que serão apresentadas no monitor:
Se o título a receber for encontrado, os dados do título serão apresentados, o lançamento ficará com o campo Divergência = A AJUSTAR e os tipos de divergência serão apresentados em forma de ícones na grid.
As divergências podem ser visualizadas, clicando nos ícones do campo Tipo de Divergência:
A divergência poderá ser de:
- Valor (quando o saldo do título a receber de cobrança especial for diferente do valor líquido da parcela mais o valor de comissão).
- Taxa de Comissão
- Vencimento (quando a data de crédito for diferente da data de vencimento do título a receber)
- Portador/Carteira (quando as informações bancárias de banco, agência e conta corrente do lançamento forem incompatíveis com o portador/carteira do título a receber)
O conteúdo conciliação corresponde ao dado enviado pela operadora em cada divergência.
O conteúdo ERP corresponde ao campo do título a receber encontrada para o lançamento.
O campo ajustado indica se a divergência já foi alterada no título a receber ou não.
Os campos observação, usuário ajuste, data e hora são informativos.
Se o título a receber não for encontrado para o lançamento, sua situação será alterada para Erro Validação e também será criada uma divergência de título não encontrado.
Para selecionar apenas tipos de divergência específicos dentro todos os lançamentos de uma conciliação, poderá ser usada a opção Busca Avançada, campo Tipo de Divergência:
d. Processar conciliação e lançamentos
Após validar os lançamentos da conciliação, será possível executar a ação “Processar”.
A ação de processar poderá ser realizada para Conciliações ou Lançamentos com situação Pendente, Erro Processamento, Validado, Erro Validação ou Ajustado.
Processar Conciliação
Processar lançamento da conciliação
A ação de processar consiste ajustar os títulos a receber, se houverem divergências apontadas na ação de Validar, e liquidar os títulos a receber, exclusivamente para os lançamentos de Crédito sem divergência ou com divergências de valor ou taxa de comissão ajustadas.
Ao acionar a ação serão solicitados os seguintes parâmetros, caso ainda não tenham sido informados:
Ajustar Diferenças: se marcado, fará a alteração do título a receber encontrado na ação de validar para as divergências marcadas abaixo: Taxa de comissão, Data de Vencimento, Portador/Carteira e Valor.
- Taxa de Comissão: Fará a alteração da taxa de comissão cobrada pela administradora no título a receber de cobrança especial de acordo com o lançamento. A taxa do lançamento equivale ao valor de comissão divido pela somatória do valor líquido da parcela e do próprio valor da comissão.
- Data de Vencimento: Fará a alteração da data de vencimento do título a receber de acordo com o campo data de crédito do lançamento.
- Portador/Carteira: Fará a alteração do portador e carteira do título a receber de acordo com as informações bancárias enviadas no lançamento (Banco, Agência e Conta Corrente).
- Valor: Fará a alteração do valor saldo do título a receber de acordo com o lançamento, somatório do valor líquido da parcela e do valor da comissão.
Liquidar Título: somente será aplicado sobre os lançamento do Tipo Crédito e fará a liquidação dos títulos a receber de cobrança especial de acordo com a data de crédito e informações bancárias. Para liquidar é obrigatório marcar "Ajustar as diferenças" para os campos Taxa de Comissão e Valor.
Servidor RPW: o processamento de uma conciliação ou lançamento será sempre feito em servidor RPW e o servidor deverá ser informado nos parâmetros a cada vez que se acessa o Monitor Conciliação Cartão Crédito.
Para alterar os parâmetros de processamento, basta clicar no botão Parâmetros nas telas de Conciliação ou Movimentos.
Atenção: Se quaisquer alterações no título a receber oriundos de ajustes do monitor ou liquidações forem estornados nas rotinas padrão, não haverá efeito na situação do lançamento ou da conciliação.
Movimentos nos títulos a receber
No botão Visualizar – Detalhes Movimento ACR, localizado na expansão do grid de movimentos, é possível consultar os movimentos dos títulos a receber gerados pelo processamento da conciliação.
e. Eliminar a conciliação
É possível eliminar Conciliações que não estejam nas seguintes situações:
- Importando
- Validando
- Processando
- Conciliado.
- Erro Processamento
Não é possível eliminar lançamentos, apenas conciliar manualmente.
f. Conciliar Manualmente
Atualmente, o tratamento automático está disponível para os lançamentos de Venda e Crédito.
Para os lançamentos do tipo venda, são feitos os ajustes através de alteração de título a receber das divergências apresentadas na validação.
Para os lançamento do tipo crédito, além dos ajustes das divergências, é feita a liquidação do título a receber de cobrança especial conforme a data de crédito do lançamento.
Para os lançamentos do tipo ajuste e para vendas rejeitadas existe a função “Conciliar Manualmente”. Assim, o usuário poderá marcar os lançamentos que já foram tratados usando as funções padrão do produto Totvs Datasul.
Atenção: também é possível Conciliar Manualmente qualquer lançamento, inclusive do tipo Venda ou Crédito, que não esteja com situação Conciliado.
04. SITUAÇÕES DA CONCILIAÇÃO E LANÇAMENTOS
Situações da Conciliação
| Situação | Quando ocorre? |
|---|
| Importando | Quando uma nova conciliação é criada a partir do botão importar |
| Erro Importação * | Quando ocorre algum erro na importação executada em RPW |
| Pendente | É a situação da conciliação que foi importada e está aguardando a próxima etapa: Validar ou Processar. |
| Validando | Durante a execução da ação Validar |
| Erro Validação * | Se ocorrer algum erro geral durante a ação de Validar, por exemplo, falta de parâmetros para execução |
| Processando | Durante a execução da ação Processar |
| Erro Processamento * | Se ocorrer algum erro geral durante a ação de Processar, por exemplo, falta de parâmetros para execução |
| Conciliado | Quando todos os lançamentos da conciliação estão com situação Conciliado |
Situações do Lançamento
| Situação | Quando ocorre? |
|---|
| Pendente | É a situação inicial dos lançamentos importados em uma conciliação e indica que o lançamento está aguardando a próxima etapa: Valida ou Processar |
| Validando | Durante a execução da ação Validar |
| Erro Validação * | Se ocorrer algum erro durante a ação de Validar, por exemplo, não encontrar o Título a Receber |
| Validado | Ao final da ação de validar, quando são apontadas as divergências entre o lançamento e o título a receber ou quando não são encontradas divergências |
| Processando | Durante a execução da ação Processar |
| Erro Processamento * | Se ocorrer algum erro durante a ação de Validar, por exemplo, algum problema na alteração do título a receber para ajustá-lo conforme divergências apontadas ou algum problema na liquidação do lançamento de crédito |
| Ajustado | Lançamento de crédito com todas as divergências ajustadas no título a receber, porém, ainda não liquidado. |
| Conciliado | Lançamento de venda com todas as divergências ajustadas ou lançamento de crédito liquidado ou ainda lançamento conciliado manualmente |
| Manual | Lançamento não tratado automaticamente. As rotinas padrão do sistema devem ser utilizadas, se necessário e em seguida, usa a ação Conciliar Manualmente |
| Rejeitado | Lançamento de Venda Rejeitada. Apresentará o motivo enviado pela operadora. Deverá ser conciliado manualmente |
* Podem ser gerados erros durante as ações de Importar, Validar e Processar. Se forem erros gerais, serão apresentados no botão de erros da Conciliação. Se forem erros específicos, serão apresentados no botão de erros do lançamento.
05. TABELAS ENVOLVIDAS
opedra_cartao_cr
estab_operdra_cartao_cr
admdra_operdra_cartao_cr
concil_cartao_cr
lancto_concil_cartao_cr
diverg_lancto_cartao_cr
movto_lancto_cartao_cr