a. LAYOUT GENÉRICO (UTB060AA)

O cadastro de layout genérico será usado para parametrizar as interfaces de entrada para diferentes transações.

A transação Conciliação Cartão Crédito foi disponibilizada considerando os campos necessários para Conciliação Cartão Crédito.

A operação deve ser Importação, Tipo arquivo: TXT com delimitador. 

A opção Gera Posições TEF Cloud? é apresentando na tela de inclusão de Layout quando selecionada a opção "Conciliação Cartão Crédito", e se selecionado, indica que o campo posições de cada tipo de registro será preenchido automaticamente conforme o padrão do layout do Tefcloud (Softwares Express - Sitef Conciliador - Especificação do Arquivo de Retorno 4.3). 

O detalhamento dos tipos de registros e campos da Transação Conciliação Cartão Crédito está disponível em Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Cadastro Layout Genérico Transação "Conciliação Cartão Crédito".

Observação: se não for possível parametrizar o layout genérico em função das características do arquivo de conciliação de cartão de crédito, foi desenvolvida a API ACR567ZA - API Conciliação Cartão CR Importação para importação dos lançamentos através de customização.

b. Cadastro de Operadoras de Cartão de Crédito

As operadoras são empresas ou entidades que concentram e disponibilizam os lançamentos (vendas, créditos e ajustes)  de uma ou várias administradoras de cartão de crédito.

As administradoras de cartão de crédito são cadastras no ACR002AA e são obrigatórias para implantação de títulos a receber de cobrança especial.

Para utilizar a Conciliação de Cartão de Crédito é obrigatório cadastrar pelo menos uma operadora no programa html.creditCardOperator.

Para mais detalhes sobre o Cadastro de Operadoras de Cartão de Crédito acesse Tutorial - Conciliação Cartão Crédito - Cadastro Operadora Cartão Crédito.

O monitor Conciliação Cartão Crédito é o principal agregador de ações da rotina. O mesmo é acessado pela Central de Conciliações Financeiras → Cartão de Crédito → Monitor de Conciliação.

Nele será possível:

• Importar arquivo de conciliação enviado pelas operadoras.
• Consultar as informações importadas da conciliação e seus lançamentos (linhas do arquivo).
• Validar as informações da conciliação, o que apontará as divergências dos lançamentos de Valor Saldo, Data de Vencimento, Portador/Carteira e Taxa de comissão.
• Processar a conciliação inteira ou selecionando lançamentos, o que ajustará os campos do título de cobrança especial e o liquidará, no caso de lançamentos de Crédito.
• Gerar antecipações para divergências de "Títulos não Encontrados" para posterior liquidação do título de cartão de crédito quando ele for integrado pelo faturamento.
• Liquidar um título de cartão de crédito com data de emissão maior que a data de crédito. Nesse caso será gerada uma antecipação na data de crédito e o título de cartão de crédito será liquidado contra ela na data mais recente possível durante o mesmo processamento.
• Liquidar mais de um título de cobrança de cartão de crédito para um mesmo lançamento para atender casos de faturamento parcial. Nesse caso, mais de um título de cartão de crédito possuirá os mesmos comprovante de venda (NSU), autorização e parcela. Para isso, será cria uma antecipação no valor líquido do lançamento e os títulos encontrados serão liquidados contra esta antecipação. Não será feito ajuste de vencimento e portador/carteira nestes títulos. Eventuais divergências de valor dentro da margem definida para a operadora serão feitos no primeiro título de cartão de crédito.
• Apresentar eventuais erros de validação ou processamento. Por exemplo, quando não se consegue localizar o título a receber de cobrança especial ou quando a conta corrente informada é incompatível com o portador e carteira do título a receber. 
• Conciliar manualmente os lançamentos que não são conciliados automaticamente, por exemplo, ajustes, estornos, títulos não localizados, etc.
• Fazer o download do arquivo de conciliação original.
• Gerar arquivo XML que poderá ser importado no Excel com todos os lançamentos e movimentações de uma conciilação.
• Consultar as informações originais da linha importada.
• Consultar os movimentos gerados (liquidação, antecipações e acertos de divergência nos títulos a receber) de cada lançamento da conciliação.
• Eliminar a conciliação e/ou lançamentos.

Fluxo simplificado das situações da Conciliação

Fluxo simplificado das situações do Lançamento

a. Importar Arquivo

Ao clicar no botão Importar Arquivo, será solicitado o código da Operadora, o tipo de arquivo, o arquivo a ser importado e o servidor RPW que executará a ação.

O arquivo deverá ser do tipo texto com separador de campos ou posicional.

A posição de cada informação será importada de acordo com os layouts genéricos cadastrados no programa utb060aa e vinculados à Operadora no programa html.creditCardOperator nos campos Layout Genérico de Venda e Layout Genérico de Crédito

Nesta tela tem a opção de "Validar Conciliação após Importar", ou seja, o usuário pode flegar se deseja que seja feito automaticamente a ação de Validar logo em seguida da Importação. Se esta opção ficar desflegada, pode ser executada posteriormente nas Ações da Conciliação ou Lançamentos.

Se ocorrerem quaisquer erros de importação, o status da conciliação será “Erro Importação” e os erros poderão ser consultados no botão “Erros”

b. Consultar conciliação e seus lançamentos

Depois de importada, a conciliação e seus lançamentos poderão ser consultados no monitor.

A data da conciliação será a data de importação, cada linha do arquivo corresponderá a um lançamento e a situação inicial da conciliação será Importando.

Quando a importação for finalizada no servidor RPW selecionado, a situação da conciliação será alterada para Pendente.

c. Validar conciliação e lançamentos

Após importar a conciliação e conferir os lançamentos, será possível executar a ação “Validar” que poderá ser realizada para Conciliações ou Lançamentos com situação Pendente, Erro Processamento, Erro Validação ou até mesmo Validados.

A ação é aplicada em lançamentos de Venda e Crédito e consiste em localizar os títulos a receber de cobrança especial correspondentes à NSU, código de autorização e parcelas do lançamento e gerar as divergências entre este lançamento e o título a receber, se houverem.

Critérios para localizar o título:

• Título de cobrança especial em que o comprovante seja igual ao número sequencial único (NSU) do lançamento.
• Título de cobrança especial em que o código de autorização seja igual à autorização do lançamento.
• Título de cobrança especial em que a parcela seja igual à parcela do lançamento.

Se o titulo a receber de cobrança especial não seja encontrado, será gerada divergência "Título não encontrado".

Se o título a receber de cobrança especial for encontrado, a ação de validar verificará se as informações do lançamento estão compatíveis com o título a receber nos seguintes critérios:

• Valor do título é igual a soma do valor líquido da parcela e valor da comissão.
• Data de vencimento igual a data de crédito.
• Portador e carteira do título a receber compatíveis com os dados bancários do lançamento (Banco, Agência e Conta Corrente).
• Taxa de comissão do título a receber de cobrança especial igual a taxa de comissão do lançamento.

Durante a validação, os lançamentos de ajustes tem sua situação alterada para Manual e aqueles que tem motivo de rejeição tem sua situação alterada para Rejeitado.

Se houver alguma diferença, serão criadas divergências conforme o tipo que serão apresentadas no monitor:

Se o título a receber for encontrado, os dados do título serão apresentados, o lançamento ficará com o campo Divergência = A AJUSTAR e os tipos de divergência serão apresentados em forma de ícones na grid.

As divergências podem ser visualizadas, clicando nos ícones do campo Tipo de Divergência:

A divergência poderá ser de:

• Valor (quando o saldo do título a receber de cobrança especial for diferente do valor líquido da parcela mais o valor de comissão).
• Taxa de Comissão
• Vencimento (quando a data de crédito for diferente da data de vencimento do título a receber)
• Portador/Carteira (quando as informações bancárias de banco, agência e conta corrente do lançamento forem incompatíveis com o portador/carteira do título a receber)

O conteúdo conciliação corresponde ao dado enviado pela operadora em cada divergência.

O conteúdo ERP corresponde ao campo do título a receber encontrada para o lançamento.

O campo ajustado indica se a divergência já foi alterada no título a receber ou não.

Os campos observação, usuário ajuste, data e hora são informativos.

Se o título a receber não for encontrado para o lançamento, sua situação será alterada para Erro Validação e também será criada uma divergência de título não encontrado.

Para selecionar apenas tipos de divergência específicos dentro todos os lançamentos de uma conciliação, poderá ser usada a opção Busca Avançada, campo Tipo de Divergência:

d. Processar conciliação e lançamentos

Após validar os lançamentos da conciliação, será possível executar a ação “Processar”.

A ação de processar poderá ser realizada para Conciliações ou Lançamentos com situação Pendente, Erro Processamento, Validado, Erro Validação ou Ajustado.

Processar Conciliação

Processar lançamento da conciliação

A ação de processar consiste ajustar os títulos a receber, se houverem divergências apontadas na ação de Validar, e liquidar os títulos a receber, exclusivamente para os lançamentos de Crédito sem divergência ou com divergências de valor ou taxa de comissão ajustadas.

Ao acionar a ação serão solicitados os seguintes parâmetros, caso ainda não tenham sido informados:

 Ajustar Diferenças: se marcado, fará a alteração do título a receber encontrado na ação de validar para as divergências marcadas abaixo: Taxa de comissão, Data de Vencimento, Portador/Carteira e Valor.

• Taxa de Comissão: Fará a alteração da taxa de comissão cobrada pela administradora no título a receber de cobrança especial de acordo com o lançamento. A taxa do lançamento equivale ao valor de comissão divido pela somatória do valor líquido da parcela e do próprio valor da comissão.
• Data de Vencimento: Fará a alteração da data de vencimento do título a receber de acordo com o campo data de crédito do lançamento.
• Portador/Carteira: Fará a alteração do portador e carteira do título a receber de acordo com as informações bancárias enviadas no lançamento (Banco, Agência  e Conta Corrente).
• Valor: Fará a alteração do valor saldo do título a receber de acordo com o lançamento, somatório do valor líquido da parcela e do valor da comissão.

Liquidar Título: somente será aplicado sobre os lançamento do Tipo Crédito e fará a liquidação dos títulos a receber de cobrança especial de acordo com a data de crédito e informações bancárias. Para liquidar é obrigatório marcar "Ajustar as diferenças" para os campos Taxa de Comissão e Valor.

Servidor RPW: o processamento de uma conciliação ou lançamento será sempre feito em servidor RPW e o servidor deverá ser informado nos parâmetros a cada vez que se acessa o Monitor Conciliação Cartão Crédito.

Para alterar os parâmetros de processamento, basta clicar no botão Parâmetros nas telas de Conciliação ou Movimentos.

Atenção: Se quaisquer alterações no título a receber oriundos de ajustes do monitor ou liquidações forem estornados nas rotinas padrão, não haverá efeito na situação do lançamento ou da conciliação. 

Movimentos nos títulos a receber

No botão Visualizar – Detalhes Movimento ACR, localizado na expansão do grid de movimentos, é possível consultar os movimentos dos títulos a receber gerados pelo processamento da conciliação.

e. Eliminar a conciliação

É possível eliminar Conciliações que não estejam nas seguintes situações:

• Importando
• Validando
• Processando
• Conciliado.
• Erro Processamento

Não é possível eliminar lançamentos, apenas conciliar manualmente.

f. Conciliar manualmente

Atualmente,  o tratamento automático está disponível para os lançamentos de Venda e Crédito.

Para os lançamentos do tipo venda, são feitos os ajustes através de alteração de título a receber das divergências apresentadas na validação.

Para os lançamento do tipo crédito, além dos ajustes das divergências, é feita a liquidação do título a receber de cobrança especial conforme a data de crédito do lançamento.

Para os lançamentos do tipo ajuste e para vendas rejeitadas existe a função “Conciliar Manualmente”. Assim, o usuário poderá marcar os lançamentos que já foram tratados usando as funções padrão do produto Totvs Datasul.

Atenção: também é possível Conciliar Manualmente qualquer lançamento, inclusive do tipo Venda ou Crédito, que não esteja com situação Conciliado.

Situações da Conciliação

Situações do Lançamento

* Podem ser gerados erros durante as ações de Importar, Validar e Processar. Se forem erros gerais, serão apresentados no botão de erros da Conciliação. Se forem erros específicos, serão apresentados no botão de erros do lançamento.