01. Visão Geral
02. Exemplo de utilização
03. Parâmetros TOTVS TECHFIN
a. Configurações Gerais
b. Parâmetros do Totvs Pagamento Instantâneo Cobrança.
04. Monitor Integração TOTVS TECHFIN
a. Gerar Lote Cobrança
b. Monitor Lote Cobrança
05. Liquidação de Títulos e contabilização.
06. Bloqueio de movimentações
O TOTVS Pagamento Instantâneo é um novo sistema desenvolvido pela TOTVS TECHFIN para integrar a ferramenta de pagamentos digitais do Banco Central às operações da sua empresa. Saiba mais sobre esta solução em TOTVS TECHFIN Pagamentos.
Através da integração Datasul ao TOTVS Pagamento Instantâneo Cobrança será possível selecionar Títulos à Receber para geração de uma chave PIX para envio aos clientes. O PIX é intermediado pela TOTVS, que realiza a conciliação e processamentos das cobranças via PIX. Esta solução reduz custos nas transações em comparação com meios tradicionais (cartão de crédito, débito, boleto e dinheiro físico) e receber o dinheiro na conta empresarial de sua preferência.
Empresas que realizam a gestão financeira pelos módulos Contas a Receber e Caixa e Bancos do produto Backoffice Datasul têm a necessidade de cobrar os títulos através de PIX, além de realizar a conciliação dos valores recebidos e o controle dos QR Code/link de pagamento gerados no TOTVS Pagamentos Instantâneos (TPI).
Através desta solução, as empresas poderão receber suas cobranças via PIX, realizar os processos de Liquidação de Títulos de forma automática, gerar QR Code de pagamentos, receber os valores e realizar o controle dos QR Code/link de pagamentos.
Ative a integração Datasul ao TOTVS Pagamento Instantâneo e informe as configurações necessárias para utilização desta integração.
A solução está embarcada no TECHFIN BackOffice Datasul e não possui custo de ativação e implantação.
Para utilização do Totvs Pagamentos Instantâneo a partir da release 12.1.2403 ou 12.1.2407 certifique-se que o Menu Datasul foi atualizado realizando o procedimento:
a. Configurações Gerais
Ativar a Integração Datasul ao Totvs Pagamento Instantâneo Cobrança.
| Campos | Descrição |
|---|---|
| Utiliza TOTVS Pagamento Instantâneo Cobrança | Informe Sim para Ativar o TOTVS Pagamento Instantâneo |
| URL TOTVS Pagamento Instantâneo Cobrança | URL da plataforma de integração com a solução TECHFIN |
Os Parâmetros serão definidos por empresa, para Pagamentos instantâneos deve-se informar o portador e carteira exclusivo para estas movimentações.
| Campos | Descrição |
|---|---|
| URL Autenticação | Informe a URL de Autenticação para geração de PIX Cobrança |
| Usuário | Informe Sim para Ativar o TOTVS Pagamento Instantâneo |
| Senha | URL da plataforma de integração com a solução TECHFIN |
| Client ID | Código de Client ID para autenticação no TECHFIN |
| Secret ID | Código do Secret ID para autenticação no TECHFIN |
| Campos | Descrição |
|---|---|
| Portador TPI | O portador deve ser do tipo Caixa |
| Carteira TPI | A carteira deve ser do tipo Carteira |
| Tipo Transação Caixa Despesa | Tipo Transação Caixa que será utilizado para gerar a movimentação do valor da Despesa no Caixa e Bancos |
| Tipo Transação Caixa Conciliação | Tipo Transação Caixa que será utilizado para gerar a movimentação do Valor Recebido no Caixa e Bancos. |
| Agendamento | A integração com o TOTVS Pagamentos Instantâneos será agendada conforme necessidade do cliente, através de serviços RPW. |
| Campos | Descrição |
|---|---|
| Estabelecimento | Estabelecimento |
| Valor Despesa | Valor da Despesa Bancária |
| Data Início Validade | Data de início de validade |
| Data Fim Validade | Data de fim de validade |
| Campos | Descrição |
|---|---|
| Nome Carteira | Nome da carteira cadastrada no TECHFIN |
| Código Carteira | Código da Carteira |
| Conta Corrente | Conta Corrente que receberá o valor do pix recebido. |
| Id Carteira | Identificador da cadeira |
| Dias Após Vencimento | Quantidade de dias após o Vencimento o QR Code será válido |
| Dt Atualização | Data da última atualização |
| Hr Atualização | Hora da última atualização. |
Esse processo devolve para o BackOffice Datasul a situação de pagamento do(s) QR Code(s) gerados, reconhece as confirmações de pagamento e realiza a liquidação automática dos títulos do Contas a Receber relacionados.
Boleto Híbrido
A plataforma TECHFIN retornará as carteiras bancárias existentes, para as modalidade PIX Cobraça e Boleto Hibrido.
Para carteiras na modalidade Boleto Híbrido, retornará qual é o banco corresponde, será necessário realizar o cadastro do portador e carteira correspondentes no Contas a Receber, esses dados serão utilizados para geração da liquidação do título.
Agendamento
A rotina de Agendamento permite configurar as janelas de atualização das informações da TECHFIN no ERP, essa execução pode ser na hora.
Configurar o dia e horário para execução da atualização.
O Totvs Pagamentos Instantâneos é uma solução embarcada ao produto TECHFIN BackOffice Datasul, foram acrescentadas ao Monitor Integração TOTVS TECHFIN as rotinas: Gerar lote Cobrança e Monitor Lote Cobrança.
a. Gerar Lote Cobrança
O processo de geração de Lote Cobrança foi criado para facilitar o processo de Cobrança, permite selecionar quais títulos serão agrupados e a geração de QR-Code único para pagamento.
A seguir o detalhamento das etapas desse processo:
Etapa 1: Gerar um Lote de Cobrança, selecionar o estabelecimento de cobrança.
Etapa 2: Selecionar os Títulos Disponíveis para Cobrança do Contas a Receber .
Etapa 3: Revisar Lote e Gerar o QR code.
Etapa 4: Realizar o agendamento para realizar as integrações com o TOTVS Pagamentos instantâneos para receber a confirmação dos pagamentos e conciliação dos valores.
Pronto! Ao receber a confirmação do pagamento, a linha Datasul fará o processo de liquidação dos títulos no Contas a Receber e ainda a fará a conciliação dos valores recebidos na conta corrente da empresa.
Janela Gerar Lote de Cobrança
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Estabelecimento do Lote | Estabelecimento para a geração do lote de cobrança. |
| Data Transação | Data do dia que está ocorrendo a transação. |
| Número do Lote | Número sequencial de identificação do lote. |
| Carteira | Selecione a modalidade/carteira do TOTVS Pagamento Instantâneo (TPI). |
Janela Títulos Disponíveis para Pagamento
| Campo | Descrição |
|---|---|
Totais | A Adicionar: Valor total de títulos apresentados para seleção. Selecionados: valor total de títulos incluídos no lote de Cobrança. |
Filtros: | Estabelecimento, Espécie, Título, Cliente, Portador, Carteira, Data de Emissão e Data de Vencimento. |
Informações dos títulos: | Título, Cliente, Portador, Carteira, Data de emissão, Vencimento, Valor de Saldo, Valor Calculado, Erros. |
A seleção não considera para integração com TOTVS Pagamentos Instantâneos (TPI) os títulos com as seguintes características:
b. Monitor Lote de Cobrança
Acompanhe a situação dos QR Codes gerados de forma eficiente, visualizando rapidamente todos os QR Codes de pagamento.
Além disso, é possível verificar se os pagamentos foram recebidos e devidamente conciliados. Também há a opção de conferir se as cobranças foram integradas corretamente ao sistema ERP.
Caso ocorram problemas, você poderá visualizar possíveis erros na geração ou no processamento dessas integrações no ERP.
| Campos | Descrição |
|---|---|
| Estabelecimento | Código do estabelecimento e nome |
| Lote | Número do Lote |
| Valor | Valor do QR Code gerado |
| Status | Situação do QR Code, indica se está pendente de geração, em pagamento, expirado, confirmado e atualizado no ERP. Legenda de opções :
|
QR Code | Armazena informações do pagamento |
| Conciliação | Indica se os valores foram conciliados através do ícone |
| Erros | Permite visualizar os erros de integração ou atualização das informações no ERP |
Ações Relacionadas
| Itens Lote Pagamento | Janela Manutenção Itens Lote Pagamento |
|---|---|
| Eliminar Lote de Pagamento | Eliminar o lote de pagamento quando o lote foi criado e ainda não foi gerado um QRCode ou quando expirar o tempo de pagamento do QR Code |
| Gerar QR Code | Realiza a geração de QR Code |
| Cancelar Qr Code | Realiza o cancelamento do QR Code, esse processo invalida o QR Code para realizar o pagamento será necessário gerar outro. |
| Detalhes da Conciliação | A conciliação indica que o valor líquido foi creditado na Conta Corrente da Empresa, esta opção permite visualizar os detalhes como: valores, data da conciliação, erros de processamento e movimentação gerada no Caixa e Bancos. Janela Detalhes da Conciliação. |
Janela Manutenção Itens Lote Pagamento
Através desta opção, poderá ser realizadas alterações no lote de cobrança, visualizar o(s) título(s) que compõe o valor de pagamento e fazer alterações de título(s) e valores de pagamento.
| Título | Informações que identificam o título no Contas a Receber: Estabelecimento|Espécie|Série|Título|Parcela |
|---|---|
| Cliente | Código do Cliente e Nome abreviado |
| Emissão | Data de emissão do Título |
| Vencimento | Data de vencimento |
| Desconto | Valor de Desconto |
| Abatimento | Valor de abatimento |
| Juros | Valor de Juros |
| Multa | Valor de multa |
| Saldo | Saldo em aberto no Contas a Receber |
| Valor a Receber | Valor do QR Code que será cobrado do Cliente |
Ações Relacionadas
| Adicionar Títulos | Opção que fará a vinculação dos títulos selecionados ao lote de Cobrança, estes títulos ficarão bloqueados no Contas a Receber e serão liquidados no processo de integração Datasul x TOTVS Pagamento Instantâneo. |
|---|---|
| Revisar Lote | Permite consultar o(s) título(s) vinculados na geração do QR Code. |
| Gerar QR Code | Esta opção integra com o TOTVS Pagamentos Instantâneo e devolve um QR Code válido para pagamento. |
Janela QR Code - Visualização e Copia e Cola
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Copiar | Quando o pagamento ou a transferência é feita através de um QR Code, o processo envolve escanear esse código. No entanto, em alguns casos, é possível que o QR Code seja apresentado de forma digital (como em uma tela de computador ou mensagem) e, em vez de escanear, você pode "copiar" o código e "colar" diretamente no aplicativo do banco. |
| Baixar | Permite que você faça o download de um código QR Code em formato de imagem (.PNG) para o seu dispositivo para enviá-lo por WhatsApp, ou qualquer outra plataforma. |
Permite o envio do QR Code para o seu cliente por E-mail, será o email cadastrado para o cliente do título na seguinte ordem de prioridade: 1º E-mail de cobrança do Cliente, conforme informado no cadastro da pessoa física ou jurídica. 2º E-mail do Cliente, conforme informado no cadastro da pessoa física ou jurídica. Remetente: E-mail cadastrado para o usuário do sistema. Destinatário: E-mail do cliente do lote de Cobrança TPI Corpo da mensagem: Prezado(a) Cliente XPTO,
Atenciosamente Empresa XPTO. |
Janela Detalhes da Conciliação
| Conciliação ERP | Indica que o BackOffice Datasul recebeu o Valor Líquido na Conta Corrente da Empresa, os valores são movimentados no Caixa e Bancos. |
| Valor Despesa | Indica o Valor da Despesa da operação, cobrada por transação confirmada. |
| Valor Líquido | Valor líquido que será recebido na Conta Corrente da Empresa |
| Valor Recebido | Valor Recebido no Pagamento do QR Code. |
| Data Conciliação | Data que o sistema recebe os valores e realiza a movimentação no Caixa e Bancos. |
Janela Relacionamentos
Demonstra a lista de movimentos relacionados gerados no processo de Conciliação.
| Conta Corrente | Será a conta corrente cadastrada no Caixa e Bancos no Backoffice Datasul. |
|---|---|
| Data Movto | Data de Movimento |
| Sequência | Sequencia do movimento na Conta Corrente para a data do movimento |
| Fluxo Movto | Tipo de Movimento, Entradas ou saídas |
| Valor Movimento | Valor do lançamento na conta corrente |
Janela Erros Conciliação
05. LIQUIDAÇÕES DE TÍTULOS E CONTABILIZAÇÃO
O processo de movimentação do título no Contas a Receber e sua contabilização segue um fluxo definido. Quando o título é vinculado a um lote de cobrança TPI, ele assume um portador e uma carteira exclusivos para o TPI. Nesse momento, é gerado um lote de liquidação no Contas a Receber, e o saldo do título fica comprometido, aguardando o pagamento via QR Code.
Após a confirmação do pagamento, o lote de liquidação no Contas a Receber é atualizado, e o título é liquidado. Em seguida, são gerados movimentos no Caixa e Bancos, provisionando os valores da transação. O valor do PIX entra na conta corrente transitória do portador e da carteira, enquanto o valor da despesa referente à transação TPI é registrado como saída.
O sistema Totvs Pagamentos Instantâneo confirma o envio do PIX para a conta corrente da empresa, um processo conhecido como Conciliação. No Caixa e Bancos, o valor recebido é registrado como uma entrada na conta corrente da empresa, conforme a carteira cadastrada nos Parâmetros Totvs Pagamentos Instantâneo. O valor do PIX é registrado como saída na conta transitória do portador e da carteira TPI, assim como o valor da despesa da transação.
Por fim, o lote TPI é indicado com a situação de "Sucesso Datasul", encerrando o processo de forma bem-sucedida.
A seguir um exemplo da movimentação Conta Corrente (CMG700aa) do módulo Caixa e bancos.
Pagamento do QR Code e Liquidação do título no Contas a Receber:
Conta Corrente | Tipo de transação Caixa | Tipo | Valor | Histórico do Movimento |
Conta Corrente Transitória do portador TPI (UFN103AA - Finalidade Econômica X Portador) | Tipo transação Caixa | Entrada | Valor QR Code | Liquidação através do Lote de Pagamento Instantâneo. Lote 294 gerado em 29/08/24 pelo usuário: techfin. |
Conta Corrente Transitória do portador TPI (UFN103AA - Finalidade Econômica X Portador) | Tipo de Transação de Despesa (Parâmetros do TOTVS Pagamento Instantâneo) | Saída | Valor Despesa TPI | Valor de Despesa referente ao Lote de Pagamento Instantâneo 294 do estabelecimento 1500 e referência 240829Tbdk pelo usuário techfin. |
Conciliação, o valor recebido é transferido para a Conta Corrente da Empresa:
Conta Corrente | Tipo de Transação Caixa | Tipo | Valor | Histórico do Movimento |
Conta Corrente da Empresa (Parâmetros Totvs Pagamentos Instantâneo X Carteira) | Tipo de Transação de Conciliação (Parâmetros do TOTVS Pagamento Instantâneo) | Entrada | Valor Recebido (Valor QR Code - Despesa) | Conciliação do Valor Líquido referente ao Lote de Pagamento Instantâneo 287 do estabelecimento 1500 e transação c376cf73-c5d7-44c5-950b-34d377d8a0aa pelo usuário techfin |
Conta Corrente Transitória do portador TPI (UFN103AA - Finalidade Econômica X Portador) | Tipo de Transação de Conciliação (Parâmetros do TOTVS Pagamento Instantâneo) | Saída | Valor Qr Code | Conciliação referente ao Lote de Pagamento Instantâneo 287 do estabelecimento 1500 e transação c376cf73-c5d7-44c5-950b-34d377d8a0aa pelo usuário techfin |
Conta Corrente Transitória do portador TPI (UFN103AA - Finalidade Econômica X Portador) | Tipo de Transação de Conciliação (Parâmetros do TOTVS Pagamento Instantâneo) | Entrada | Valor da Despesa | Conciliação do Valor de Despesa referente ao Lote de Pagamento Instantâneo 287 do estabelecimento 1500 e transação c376cf73-c5d7-44c5-950b-34d377d8a0aa pelo usuário techfin |
Importante:
Consulta de títulos e Histórico de Movimentação
O histórico do título indica o lote de pagamento instantâneo data e usuário de geração.
O movimento de liquidação representa o instante em que o cliente efetua o pagamento utilizando o QR Code. É nesse momento que a transação é concluída, confirmando o recebimento do valor pelo sistema de pagamento.
Na janela de detalhe Caixa e Bancos o número do lote de pagamento instantâneo é gravado no histórico do registro.
Para evitar divergências entre os títulos do contas a receber e títulos que foram integrados ao TOTVS Pagamentos Instantâneos (TPI), as rotinas do Contas a Receber receberam alguns bloqueios, necessários para garantir a consistência dos dados e conciliações de links de pagamentos gerados pelo TPI.
Rotinas que sofreram bloqueios exclusivos para títulos integrados no TPI:
A rotina de Alteração de títulos do Contas a Receber, passou por algumas mudanças sobre o comportamento de campos, ou seja, alguns campos e funcionalidades que não serão aplicadas à títulos integrados no TPI estarão desativadas como: Rateio Receita/Despesa, Instrução Bancaria, Crédito Imposto, Vendor e Endereço Cobrança, Data Vencimento, Data Previsão de Liquidação, Data Fluxo, Saldo, Portador, Carteira, Valor Despesa Bancária, Condição Cobrança, Situação Titulo, Tipo de Cobrança.
