Histórico da Página
A partir da release 12.1.23 - Janeiro, foi implementado um novo método para cálculo do rendimento da caderneta da poupança, de acordo com as regras definidas pelo Banco Central e
A partir da release 12.1.17 - Outubro foram implementadas as funcionalidades para o cadastro e utilização de Valores Acessórios no Contas a Receber. Esta funcionalidade permite a flexibilização maior das regras de acréscimos e decréscimos dos títulos a receber.
Através desta funcionalidade é possível definir regras para que o sistema efetue o cálculo de acréscimos ou decréscimos em títulos a receber, de forma automática, com base nas regras pré-definidas, permitindo regras específicas para cada título a receber, de forma individual.
Tabelas Envolvidas
Com a implementação dessa funcionalidade, foram criadas as seguintes tabelas:
...
As tabelas já existentes no sistema, que também estão envolvidas na funcionalidade são:
...
O relacionamento entre as tabelas mencionadas acima ficou estabelecido da seguinte forma:
Importante: O compartilhamento das tabelas SE1 e FKD deverão ser sempre o mesmo.
Rotinas Envolvidas
As rotinas abaixo estão envolvidas na funcionalidade de Valores Acessórios:
...
Rotina
...
Situação
...
Opção de Menu
...
FINA040 - Títulos a receber
...
Nova
...
Atualizações -> Contas a Receber -> Contas a Receber
...
FINA040VA - Entrada de valores acessórios
...
Nova
...
Não se Aplica
...
FINA070VA - Detalhamento de valores acessórios
...
Nova
...
Não se Aplica
...
FINA070 - Baixas a Receber
...
Alterada
...
Atualizações -> Contas a Receber -> Baixas a Receber
...
FINA087A - Recebimentos diversos
...
Alterada
...
Atualizações -> Contas a Receber -> Recebimentos diversos
...
FINA088 - Cancelar Recibos Diversos
...
Alterada
...
Atualizações -> Contas a Receber -> Cancelar Recibos Diversos
...
FINA110 - Baixas automáticas de títulos a receber
...
Alterada
...
Atualizações -> Contas a Receber -> Baixas automáticas de títulos a receber
...
FINA150 - Arquivo de Cobranças
...
Alterada
...
Atualizações -> Comunicação Bancária -> Arquivo de Cobranças
...
FINA151 - Instrução de Cobranças
...
Alterada
...
Atualizações -> Comunicação Bancária -> Instrução de Cobranças
...
FINA200 - Retorno de Cobranças
...
Alterada
...
Atualizações -> Comunicação Bancária -> Retorno de Cobranças
...
FINA280 - Faturas a Receber
...
Alterada**
...
Atualizações -> Contas a Receber -> Faturas a Receber
...
FINA460 - Liquidação
...
Alterada
...
Atualizações -> Contas a Receber ->Liquidação
...
FINA940 - Cálculo Avp Cr
...
Alterada
...
Miscelânea -> Contábil -> Cálculo AVP Cr
...
FINC010 - Consulta Posição Clientes
...
Alterada
...
Consultas -> Contas a Receber -> Posição de Clientes
...
FINC040 - Posição de Títulos a Receber
...
Alterada
...
Consultas -> Contas a Receber -> Posição de Títulos a Receber
...
FINC320 - Resumo Geral
...
Alterada
...
Consultas -> Contas a Receber -> Resumo Geral
...
FINR130 - Títulos a Receber
...
Alterada
...
Relatórios -> Contas a Receber -> Títulos a Receber
...
FINR137 - Títulos a Receber por Vendedor
...
Alterada
...
Relatórios -> Contas a Receber -> Títulos a Receber por Vendedor
...
FINR133 - Aging
...
Alterada
...
Relatórios -> Contas a Receber -> Aging
...
FINR138 - Títulos a Receber por Natureza
...
Alterada
...
Relatórios -> Contas a Receber -> Títulos a Receber por Natureza
...
FINR198 - Relação de Baixas por Natureza
...
Alterada
...
Relatórios -> Movimento Bancário -> Relação de Baixas por Natureza
...
FINR190 - Relação de Baixas
...
Alterada
...
Relatórios -> Movimento Bancário -> Relação de Baixas
...
FINR290 - Juros Devidos Não Pagos
...
Alterada
...
Relatórios -> Contas a Receber -> Juros devidos não pagos
...
FINR300 - Maiores Devedores
...
Alterada
...
Relatórios -> Contas a Receber -> Maiores devedores
...
FINR320 - Posição Geral Cobrança
...
Alterada
...
Relatórios -> Contas a Receber -> Posição Geral Cobrança
...
FINR340 - Posição Clientes
...
Alterada
...
Relatórios -> Contas a Receber -> Posição Clientes
...
FINR501 - Liquidação (CR)
...
Alterada
...
Relatórios -> Contas a Receber -> Liquidação (CR)
...
FINR510 - Diário Auxiliar
...
Alterada
...
Relatórios -> Movimento Bancário -> Diário Auxiliar
...
FINR520 - Compensação entre Carteiras
...
Alterada
...
Relatórios -> Movimento Bancário -> Compensação entre Carteiras
...
FINR550 - Razonete
...
Alterada
...
Relatórios -> Movimento Bancário -> Razonete
...
FINR650 - Relatório de Retorno Cnab
...
Alterada
...
Relatórios -> Comunic. Bancária -> Relatório de Retorno Cnab
...
FINR680 - Relatório de Extrato Cnab
...
Alterada
...
Relatórios -> Comunic. Bancária -> Relatório de Extrato Bancário
...
FINR600 - Boleto Genérico
...
Alterada
...
Relatórios -> Contas a Receber -> Boleto Genérico
...
FINR660 - Títulos enviados ao banco
...
Alterada
...
Relatórios -> Contas a Receber -> Títulos enviados ao banco
...
FINR750 - Eficiência Cobrança
...
Alterada
...
Relatórios -> Contas a Receber -> Eficiência Cobrança
...
FINR801 - Movimento mês a mês
...
Alterada
...
Relatórios -> Contas a Receber -> Movimento mês a mês
...
CTBAFIN - Contabilização OFF-LINE
...
Alterada
...
Miscelânea -> Contábil -> Contabilização OFF-LINE
...
Alterada
...
Não se aplica
...
FINXBX - Funções Genéricas
...
Alterada
...
Não se aplica
...
FINXLOAD - Funções Genéricas
...
Alterada
...
Não se aplica
...
Alterada
...
Não se aplica
...
FINXSE5 - Funções Genéricas
...
Alterada
...
Não se aplica
...
PCOXINT - Funções Genéricas
...
Alterada
...
Não se aplica
Governo Federal, inclusive contemplando o cálculo do rendimento para as poupanças "antigas" (abertas até ).
O cálculo da rentabilidade, a partir desta melhoria, considera a TR (Taxa de Referência), como remuneração básica, mais a remuneração adicional, com base na variação Meta Selic (para as poupanças "novas", abertas a partir de ), definidas pelo Comitê de Política Monetária (COPOM), ou definida pelo Banco Central do Brasil (BCB), para as poupanças "antigas".
A poupança não sofre incidência de IR e os juros são calculados utilizando a fórmula de juros compostos.
Poupança antiga x Poupança nova
A partir de , todo depósito em caderneta de poupança tem seu rendimento calculado levando em conta a Meta Selic estabelecida pelo COPOM, sendo:
- Caso a Meta Selic seja igual ou inferior à 8,5%, o rendimento da poupança será de TR + 70% da Meta Selic. Exemplo:
Meta Selic: 6,5% a.a.
70% da Meta Selic: 4,55% a.a.
Conversão de taxa anual para mensal: 0,3715% a.m.
Rendimento da Poupança: 0,000 (TR atual) + 0,3715.
- Caso a Meta Selic seja superior à 8,5%, o rendimento da poupança será de TR + 0,5% a.m.
Para depósitos efetuados até , o rendimento da poupança será de TR + a taxa divulgada pelo BCB (atualmente, a taxa está fixada em 0,5%, porém, em períodos em que a economia esteve instável, essa taxa sofreu flutuação).
Uma caderneta de poupança antiga que sofrer novos depósitos, terá seu rendimento calculado das duas formas descritas acima, sendo que todos os depósitos novos sofrerão rendimentos pela regra nova, e os anteriores pela regra antiga, mesmo que a conta seja a mesma. Os resgates efetuados nessas contas serão feitos sempre do saldo mais novo para o mais antigo, ou seja, levando em conta primeiramente os depósitos novos para, depois de exauri-los, resgatar os saldos antigos.
Tabelas Envolvidas
Com a implementação dessa funcionalidade, foi criada a seguinte tabela:
| FO3 |
|---|
| Taxas dos Índices |
As tabelas já existentes no sistema, que também estão envolvidas na funcionalidade são:
| SEH | SEI |
|---|---|
| Controle Aplicação/Empréstimo | Movimento Aplicação/Empréstimo |
Rotinas Envolvidas
As rotinas abaixo estão envolvidas na funcionalidade de Valores Acessórios:
Rotina | Situação | Opção de Menu |
| FINA171 - Aplicação e Empréstimo | Alterada | Atualizações -> Aplicacoes/emprest -> Aplicação e Empréstimo |
| FINA181 - Resgate, Pagamento e Empréstimos | Alterada | Atualizações -> Aplicacoes/emprest -> Resgate, Pagamento e Empréstimos |
*A partir da implementação da melhoria, o cálculo do rendimento da caderneta de poupança será executado somente pelo método implementado**A partir da implementação da funcionalidade de Valores Acessórios, a rotina FINA280 fica descontinuada. Em substituição ao seu uso, deverá ser utilizada a rotina FINA460.
Cadastro de Tipos de Valores Acessórios
...
Visão Geral
Import HTML Content
Conteúdo das Ferramentas