Permite ao usuário efetuar a inclusão dos dados relativos à uma operação de empréstimo, estabelecendo os parâmetros para a taxa de juros, encargos, impostos, entre outros.
01. Acionar Nova Operação.
02. Selecionar a opção Empréstimo.
03. Selecionar o modelo da operação.
Nota:
Para visualizar todos os detalhes do modelo selecionado, acionar o link Detalhar.
04. Acionar Aplicar.
Nota:
Será exibida inicialmente a descrição dos campos do modelo selecionado. Para visualizar as fórmulas que serão aplicadas, acionar Fórmula na linha correspondente ao registro da mesma.
Para visualizar todas as informações cadastradas para o modelo selecionado, acionar a opção Detalhar.
05. Acionar Confirmar.
06. Acionar Dados da Operação.
07. Inserir o período previsto para a operação.
08. Inserir o valor contratado.
Nota:
O valor da soma das liberações (Σ), especificado no Calendário de Liberações, deve ser igual ao valor contratado.
09. Inserir o valor da cotação contratada.
10. Inserir as informações do Calendário de Liberações, se necessário.
Nota:
Este campo é preenchido automaticamente, de acordo com a informação inserida no campo Valor Contratado. Contudo, se houver necessidade, podem ser incluídas ou excluídas informações de novas liberações, por intermédio das opções Incluir e Excluir, localizadas no rodapé do mesmo.
11. Acionar Pagamento.
12. Inserir as informações relativas à série de pagamentos do empréstimo.
13. Acionar Leasing.
Nota:
A seção de informações de Leasing somente é exibida quando, na seção Dados da Operação, é acionado o campo Operação de Leasing.
14. Analisar e, se preciso, alterar as informações relativas ao modelo selecionado.
15. Acionar Taxa de Juros.
16. Acionar Incluir.
Nota:
As taxas de juros também podem ser alteradas ou excluídas, de acordo com a necessidade do usuário. Para isso, basta selecionar a mesma e acionar Alterar ou Excluir.
17. Inserir as informações relativas à taxa de juros no período do Empréstimo.
18. Acionar OK.
19. Acionar Encargos e Impostos.
20. Acionar Incluir.
21. Inserir o nome do encargo/imposto.
22. Inserir a descrição do encargo/imposto.
23. Selecionar a categoria.
24. Inserir a fórmula de cálculo do encargo/imposto.
25. Acionar Configuração.
26. Assinalar a forma de pagamento.
Nota:
As opções disponíveis são: único ou periódico.
27. Selecionar quando será efetuado este pagamento.
28. Acionar OK.
29. Acionar Salvar.
Nota:
Ao acionar o botão Salvar, o sistema efetua uma verificação das informações cadastradas. Caso seja encontrada alguma inconsistência, a mesma será identificada e exibida numa caixa de diálogo para que o usuário possa efetuar a correção.
Incluir Fórmula Manualmente
01. Na tela Modelos e Fórmulas, acionar Editar fórmulas.
02. Selecionar a aba relativa à fórmula que será desenvolvida.
Nota:
As opções disponíveis são: Juros, Correção, Pagamento Juros e Amortização.
03. Inserir a descrição da fórmula.
04. Selecionar se a fórmula em questão aumentará os juros ou o principal.
Nota:
Nas abas Pagamento Juros e Amortização deve ser indicado se haverá redução nos juros ou no principal.
04. Inserir a fórmula de cálculo.
Nota:
Os elementos que compõem as fórmulas podem ser selecionados no campo Grupos Variáveis. Para isso, basta clicar sobre o elemento relacionado neste campo e, em seguida, acionar o botão Adicionar Variável Selecionada à Fórmula.
05. Acionar Salvar.
06. Visualizar as fórmulas elaboradas.
Nota:
Cada elemento definido pode ser visualizado de acordo com a sua descrição ou pela sua fórmula. Para isso, basta clicar no link correspondente.
