Cálculo de Juros em Contratos de Câmbio ACC

O cálculo de juros em contratos de câmbio ACC, somente na Liquidação do ACE determina que os juros devem ser somente calculados na liquidação do título. Dessa forma, somente na liquidação do título vinculado ao contrato de câmbio ACC os valores dos juros serão calculados e apropriados, ficando o contrato de câmbio ACC somente com movimentações de AVA a menor na vinculação de títulos ao contrato.

Para efetuar o cálculo dos juros somente na liquidação do contrato de câmbio ACE, o sistema obedece as seguintes regras:

• No programa Vincula Título ao Contrato ACC/ACE (EC0005), ao vincular títulos ao contrato de câmbio ACC, será gerado somente o AVA a menor na operação financeira, não calculando juros. O processo de criação do contrato ACE permanece inalterado.
• No programa Liquidação de Títulos ACC/ACE (EC0006), ao efetuar a liquidação dos títulos do contrato de câmbio ACC, não será efetuado cálculo de juros para a operação financeira correspondente ao contrato de câmbio ACC, e sim calculado os juros do contrato de câmbio ACE com base na data de início do contrato de câmbio ACC, gerando assim um valor de juros correspondente ao período real de empréstimo sobre o valor que está sendo liquidado, no caso o valor do contrato de câmbio ACE.
• No programa Cancelamento Título do Contrato de Empréstimo (EC0007), o tratamento no cálculo de juros é semelhante ao programa de liquidação, ou seja, não será efetuado cálculo de juros para o contrato de câmbio ACC, seja com ou sem desembolso.
  Com desembolso os juros são calculados com base na data inicial do contrato de câmbio ACC, e sobre o valor a ser cancelado. Sem desembolso não haverá calculo de juros, uma vez que, essa opção é considerada como uma “desvinculação”, ficando o seu valor disponível para outra vinculação.
• No módulo Aplicações e Empréstimos do Datasul EMS 5, nos programas Abertura do Dia (APL715AA) e Movimentação de Empréstimos (APL708AA) quando a origem das operações financeiras ou movimento da operação for “MEC” (módulo Câmbio) não serão gerados valores de juros e/ou variação cambial.
  Para obter os valores dos juros correspondentes a esses movimentos, deve-se efetuar a emissão do relatório de empréstimos. Esse relatório permite simular o valor dos juros de uma operação, conforme determinado nos parâmetros para a geração do mesmo.
  O programa Correção Operação Financeira Competência (APL717AA), efetua a geração dos valores de juros mesmo para operações financeiras com origem “MEC” (módulo Câmbio).