Em construção atualizado em 08/11/2024
Premissas de Teste:
- Gerar o novo NCR no Credimaster, já na versão IFRS9
- Efetuar a configuração do sistema
- Efetuar a importação do arquivo
- Checar as validações
Parametrização do diretório do arquivo a ser importado
Funcionalidade | Cenário para Teste |
Diretório do arquivo NCR | Acessar o Menu Configurações>>Interfaces: Selecionar o diretório (com permissão atribuída) no campo "Diretório" pertinente a interface NC. Obs.: Caso não tenha a interface cadastrada, basta clicar no botão "Inserir" e realizar a configuração desejável. |
Manual Configuração Pasta Compartilhada
Configuração Pasta Compartilhada.docx.pdf
Parametrização do Sistema
Funcionalidade | Cenário para Teste |
Parametrização da rotina : IFRS9 Parametrização>>Sistema | Acessar o Menu IFRS9 Parametrização>>Sistema: Realizar o preenchimento dos campos "Valor Limite do Cliente", "Competência Primeiro Processamento", "Diretório Geração Arquivo", "Limite Bacen", "Limite da Instituição", "Data Proces. 3050", "CNPJ Básico da Empresa" e tempo de execução do JOB, além dos demais campos facultativos. |
Parametrização Rating Service
Manual parametrização Rating Service
Plano_Implantação_Integradores_Win.pdf
Detalhamento:
Menu>> IFRS9 Parametrização
Menu>> IFRS9 Parametrização >> Sistema
Para IFRS9 foram disponibilizadas novas informações nesta tela Sistema, conforme abaixo:
Tipo de Declaração: Campo responsável pela Informação sobre o tipo de declaração ( S – Simplificada ou C – Completa)
Validação Estágio: Habilitado quando o tipo de declaração for "Completa", para o Motivo de alocação no Estágio
Permite Ajuste Estágio: Configuração para definição geral se é permitido alterar estágio. Exemplo: instrumentos 3 para 2.
Contabilização Valores Por Estágio:
Contábil Externo: Configuração da contabilização do estágio no Rating. Permitir "S" somente quando o tipo de declaração for "Completa".
Tempo Execução Job: Campo tem objetivo de gravar o identificador cron que será utilizado na execução do job, assim sendo definido o tempo de execução com a seguinte máscara: */TempoExecução*****
Troca de Estágio 1 para 2: Campo responsável para efetuar a troca do estágio 1 para 2, para tipo de declaração "Completa".
Anexo 42 - Motivo da alocação do instrumento financeiro no Estágio
Indicador do Ativo Problemático: Configuração para definição geral se é permitido alterar indicador de ativo problemático para instrumentos com menos de 90 dias de atraso via recálculo.
Característica Especial: Configuração para alterar o Anexo 8, quando operação em ativo problemático.
Considerar Provisão: Configuração de perda esperada no recálculo prioritariamente sobre demais configurações. No padrão esse campo será igual "S", no caso de quem não for enviar altera para ‘N’.
Troca de Estágio 2 para 1: Campo responsável para efetuar a troca do estágio 2 para 1, para tipo de declaração "Completa".
Anexo 42 - Motivo da alocação do instrumento financeiro no Estágio
Gerar Tag IPOC 3040_XML: Configuração global do Rating para gerar o IPOC no 3040 (XML) ou não.
- Se a configuração estiver como 'S', o IPOC deve ser gerado como é feito atualmente.
- Se a configuração estiver como 'N', não será gerado o IPOC no 3040 (XML).
Calcular Provisão para Natureza Operação - Anexo 2: Gerar 3040 para natureza de operação.
Usa Kafka: Configuração se utiliza ou não serviço Kafka
Registro do IPOC: Campo informativo de qual deve ser a regra utilizada para geração do IPOC.
Metodologia Diferenciada TJE: Campo possibilita a parametrização de metodologia diferenciada para apuração da taxa de juros efetiva. Informação não é obrigatória, quando não selecionada indicará que não deverá haver metodologia diferenciada para apuração da taxa de juros efetiva.
Carteira Contábil: Campo não é obrigatório, informação referente a carteira contábil ativa, diferente de "FI" cadastrada. O sistema entende que deve contabilizar naquela carteira, mas se houver mais de uma, neste caso será necessário informar a carteira neste campo, senão, ao gerar processo de contabilização do Rating será apresentado mensagem de erro, conforme exemplo abaixo.:
Posicionamento das informações no arquivo NCR
HEADER
ID | Campos | Cenários para Teste |
001 | Código de identificação do registro | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1 e 2. Nesse caso deverá conter o valor '00'. |
002 | Código da empresa | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 3 e 6. Nessas posições deverá conter o código da empresa em conformidade com o sistema. |
003 | Sigla do Sistema | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 7 e 8. Nessas posições deverá conter. |
004 | Data Base | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 9 e 16. O conteúdo dessa informação deverá está no formato AAAAMMDD. |
005 | CNPJ da Instituição | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 17 e 30. O conteúdo dessa informação deverá ser apenas numérico, não podendo conter pontos. |
006 | Tipo do Arquivo | Importar o arquivo com o valor localizado na posição 31. O conteúdo dessa informação poderá ser: I - Inclusão A - Alteração C - Complementar |
007 | Espaço Reservado | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 32 e 1697. Nessas posições não deverá conter nenhum tipo de informação, ou seja, os espaços devem ficar em branco. |
008 | Número de Sequência de registro no arquivo | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1698 e 1704. Nessas posições deverá conter uma sequência crescente de acordo com cada linha do arquivo. |
Operação - Registro 02 - A partir da linha dois do arquivo
As informações contidas a partir do ID 002 são novas ou ajustadas. Todas as demais informações pertinentes a esse registro foram mantidas.
ID | Campos | Cenários para Teste |
001 | Código de identificação do registro | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1 e 2. Nesse caso deverá conter o valor '02'. |
002 | Categoria Contábil (Anexo 40) | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1420 e 1421. De acordo com o bloco H do manual 3040. |
003 | Estágio do instrumento financeiro- art.37 | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1422 e 1423. De acordo com o bloco H do manual 3040. |
004 | Quantidade do instrumento financeira adquirida | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1424 e 1433. De acordo com o bloco H do manual 3040. |
005 | Valor contábil bruto do instrumento financeiro | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1434 e 1452. De acordo com o bloco H do manual 3040. |
006 | Valor da perda acumulada reconhecida para o instrumento financeiro. | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1453 e 1471. De acordo com o bloco H do manual 3040. A ser preenchido quando houver perdas reconhecidas para instrumento financeiro, de forma cumulativa |
007 | Valor Justo | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1472 e 1490. De acordo com o bloco H do manual 3040. A ser informado para os instrumentos financeiros classificados nas categorias Valor Justo em Outros Resultados Abrangentes (VJORA) ou Valor Justo no Resultado (VJR). |
008 | Taxa de Juros Efetiva | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1491 e 1501. De acordo com o bloco H do manual 3040. A ser informada quando o método para cálculo for a TJE pura. |
009 | Renda contábil do mês | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1502 e 1520. De acordo com o bloco H do manual 3040. Incluindo o accrual dos juros e amortização dos custos de transação e dos valores recebidos diferidos, quando for o caso - a ser informado para todas as formas de mensuração contábil. |
010 | Alocação no Estágio 1 | Importar o arquivo com o valor localizado na posição 1521. De acordo com o bloco H do manual 3040. Informar "S" caso a probabilidade de default (PD) considerada for para o prazo total do instrumento financeiro, para efeitos de apuração de perda esperada - Art. 47, I, § 1º. |
011 | Carteira utilizada para cálculo de provisão mínima requerida - Resolução BCB 309/2023 (Anexo 43) | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1522 e 1523. De acordo com o bloco H do manual 3040. |
012 | Tratamento de Risco | Importar o arquivo com o valor localizado na posição 1524. De acordo com o bloco H do manual 3040. Informar "S", caso o tratamento do risco de crédito seja realizado de forma isolada, não se aplicando o Art. 42 da Resolução CMN nº 4.966/2021. |
013 | Nome do Cliente no Exterior | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1553 e 1592. Caso exista cliente todos os dados deste são obrigatórios (tipo pessoa 3 ou 4). |
014 | Tipo de identificação do Cliente no exterior | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1593 e 1594. Código identificador do tipo de cliente no exterior. Assume os valores do Anexo 29 |
015 | Identificação do cliente no exterior | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1595 e 1614. Código de identificação do cliente no exterior |
016 | CNPJ da líder | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1615 e 1622. Nesse caso trata-se do CNPJ raiz, ou seja, apenas 8 caracteres. |
017 | Código do país | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1623 e 1625. Código ISO do país da empresa líder, ou do próprio cliente, caso não haja empresa líder assume os valores do Anexo 30. |
018 | Indicador enquadramento ativo problemático | Importar o arquivo com o valor localizado na posição 1626. Caso ativo esteja classificado com problemático |
019 | Valor Perda Incorrida ativo problemático | |
020 | Valor perda esperada | |
021 | Valor perda Adicional | |
022 | Parte relacionada | |
023 | Data Entrada Atraso 90 | |
024 | Data Registro Falência | |
025 | Número de sequência do registro no arquivo | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1698 e 1704. Nessas posições deverá conter uma sequência crescente de acordo com cada linha do arquivo. |
Garantias- Registro 04 - A partir da linha dois do arquivo
As informações contidas a partir do ID 002 são novas ou ajustadas. Todas as demais informações pertinentes a esse registro foram mantidas.
ID | Campos | Cenários para Teste |
001 | Código de identificação do registro | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1 e 2. Nesse caso deverá conter o valor '04'. |
002 | Carteira da Garantia | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 138 e 139. Carteira utilizada para cálculo de provisão mínima requerida - Resolução BCB 309/2023 (Anexo 43) se não informado será gravado por padrão entre anexo 12 e o anexo 03 - conforme regra publicada no TDN referente a carteiras e modalidades |
003 | IPOC | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 140 e 206. |
004 | Espaço Reservado | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 207 e 1697. Nessas posições não deverá conter nenhum tipo de informação, ou seja, os espaços devem ficar em branco. |
005 | Número de sequência do registro no arquivo | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1698 e 1704. Nessas posições deverá conter uma sequência crescente de acordo com cada linha do arquivo. |
SICOR- Registro 08 - A partir da linha dois do arquivo
As informações contidas a partir do ID 002 são novas ou ajustadas. Todas as demais informações pertinentes a esse registro foram mantidas.
ID | Campos | Cenários para Teste |
001 | Código de identificação do registro | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1 e 2. Nesse caso deverá conter o valor '08'. |
002 | IPOC | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 137 e 203. |
003 | Espaço reservado | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 204 e 1697. Nessas posições não deverá conter nenhum tipo de informação, ou seja, os espaços devem ficar em branco. |
004 | Número de sequência do registro no arquivo | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1698 e 1704. Nessas posições deverá conter uma sequência crescente de acordo com cada linha do arquivo. |
Inf. Adicionais - Registro 06 - A partir da linha dois do arquivo
As informações contidas a partir do ID 002 são novas ou ajustadas. Todas as demais informações pertinentes a esse registro foram mantidas.
ID | Campos | Cenários para Teste |
001 | Código de identificação do registro | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1 e 2. Nesse caso deverá conter o valor '06'. |
002 | Estágio do instrumento financeiro | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 68 e 69. A ser preenchido pelas instituições que seguem a metodologia completa de apuração da Provisão para Perdas Esperadas associadas ao risco de crédito |
003 | Espaço reservado | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 238 e 1697. Nessas posições não deverá conter nenhum tipo de informação, ou seja, os espaços devem ficar em branco. |
004 | Número de sequência do registro no arquivo | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1698 e 1704. Nessas posições deverá conter uma sequência crescente de acordo com cada linha do arquivo. |
Inf. ReCalculo - Registro 22 - A partir da linha dois do arquivo
As informações contidas a partir do ID 002 são novas ou ajustadas. Todas as demais informações pertinentes a esse registro foram mantidas.
ID | Campos | Cenários para Teste |
001 | Código de identificação do registro | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1 e 2. Nesse caso deverá conter o valor '22'. |
002 | Estágio do instrumento financeiro | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 68 e 69, de acordo com o anexo 41. |
003 | Categoria Contábil | Importar o arquivo com o valor localizado na posição 70, de acordo com o anexo 40. |
004 | Carteira utilizada para cálculo de provisão mínima requerida | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 71 e 72, de acordo com a Resolução BCB 309/2023 (Anexo 43) |
005 | Percentual PD | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 73 e 86. |
006 | Percentual LGD | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 87 e 100. |
007 | Cliente ou grupo econômico | Importar o arquivo com o valor localizado na posição 101. C - Cliente, E - Grupo Econômico ou O - Operação. |
008 | Identificador Cliente ou grupo econômico | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 102 e 116. Quando for grupo econômico informar SIGLA DO GRUPO ECONOMICO, quando for tipo Cliente o CNPJ/CPF. |
009 | Indicador enquadramento ativo problemático | Importar o arquivo com o valor localizado na posição 117. |
010 | Confirmação de Tratamento de Risco | Importar o arquivo com o valor localizado na posição 118. Informar "S", caso o tratamento do risco de crédito seja realizado de forma isolada, não se aplicando o Art. 42 da Resolução CMN nº 4.966/2021. |
011 | Valor Perda Incorrida | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 119 e 136. |
012 | Valor perda esperada | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 137 e 154. |
013 | Valor Adicional de Provisão | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 155 e 172. |
014 | IPOC | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 173 e 239. |
015 | Espaço reservado | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 240 e 1697. |
016 | Numero de sequência do registro no arquivo | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1698 e 1704. |
ConIpocs - Registro 12 - A partir da linha dois do arquivo
As informações contidas a partir do ID 002 são novas ou ajustadas. Todas as demais informações pertinentes a esse registro foram mantidas.
ID | Campos | Cenários para Teste |
001 | Código de identificação do registro | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1 e 2. Nesse caso deverá conter o valor '12'. |
002 | Espaço reservado | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 120 e 1697. |
003 | Numero de sequência do registro no arquivo | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1698 e 1704. |
Motivo Perda- Registro 30 - A partir da linha dois do arquivo
As informações contidas a partir do ID 002 são novas ou ajustadas. Todas as demais informações pertinentes a esse registro foram mantidas.
ID | Campos | Cenários para Teste |
001 | Código de identificação do registro | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1 e 2. Nesse caso deverá conter o valor '30'. |
002 | Motivo da perda | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 53 e 54, de acordo com o anexo 44. |
003 | Valor da perda reconhecida na data-base | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 55 e 73. |
004 | IPOC | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 74 e 141. |
005 | Espaço reservado | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 142 e 1697. |
006 | Numero de sequência do registro no arquivo | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1698 e 1704. |
Motivo Perda- Registro 60 - A partir da linha dois do arquivo
As informações contidas a partir do ID 002 são novas ou ajustadas. Todas as demais informações pertinentes a esse registro foram mantidas.
ID | Campos | Cenários para Teste |
001 | Código de identificação do registro | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1 e 2. Nesse caso deverá conter o valor '60'. |
002 | Motivo de alocação no Estágio | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 53 e 55, somente usado para metodologia completa de apuração. |
003 | Data-base da Alocação | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 56 e 61. |
004 | IPOC | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 62 e 128. |
005 | Espaço reservado | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 129 e 1697. |
006 | Numero de sequência do registro no arquivo | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1698 e 1704. |
Trailler - Registro 99- A partir da linha dois do arquivo
As informações contidas a partir do ID 002 são novas ou ajustadas. Todas as demais informações pertinentes a esse registro foram mantidas.
ID | Campos | Cenários para Teste |
001 | Código de identificação do registro | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1 e 2. Nesse caso deverá conter o valor '99'. |
002 | Espaço reservado | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 58 e 1697. |
003 | Numero de sequência do registro no arquivo | Importar o arquivo com o valor localizado entre as posições 1698 e 1704. |
Importação do Arquivo
Fluxo de importação conforme vídeo a seguir:
Colocar o arquivo na pasta definida na configuração de interface:
O arquivo a ser importado deverá ser colocado na pasta principal, destacado em amarelo
O serviço irá importar o arquivo, ficando disponível para finalizar a importação
Caso o arquivo NCR importado, seja completo (Contem Garantias) trocar o item Importação para finalizado e o campo Validação para A Validar e será iniciado o processo de validação.
Ao final do processo de validação, poderemos ter 2 situações: Val Erro ou Finalizado.
No caso da Vld Erro, deverá ser verificado quais os erros aconteceram, usando a tela de Consulta de Erros
Com a lista de erros, verificar quais ações deverão ser tomadas, Abrir ticket ao Rating, caso a validação esteja errada. ou Abrir ticket para o Credito (informação errada)
Para ajustes utilizr a tela Manutenção Interface Temporária
Quando a validação terminar sem erro, o sistema fará o move dos dados para a tabela definitiva (t425oper, t425opnr. t425infa,t425sicr) , permitindo a atualização dos dados de calculo de provisão via api.
Manutenção de Interface Temporária
Descrição: A tela de manutenção de interface temporária é utilizada para corrigir possíveis criticas antes de enviá-las para a interface 3040. Esse processo permite a correção de informações incorretas em uma operação sem a necessidade de alterar imediatamente a origem dos dados. No entanto, é importante ressaltar que, para futuras importações, as correções devem ser realizadas no sistema de origem, garantindo que o mesmo erro não se repita.
Processamento Rating
As fases 1, 2 e 3 são feitas via Serviço Java
Após a importação e validação de todas as interfaces e processamento das API de Recalculo, poderá ser gerado o Processamento.
A fase de Pre-validação deverá ser criada pela tela do PB, onde será informado a competência e caso não haja pendencia em relação as interfaces, será permitido a criação do registro de Pré_validação, com situação Não Iniciado.
O serviço Java de Pre-Validação irá disparar de forma automática e caso não haja erros, ao final do processo, a situação será alterada para finalizada e será criado uma nova linha do serviço.
Caso ocorro erros, estes poderão ser consultados pela tela de erros, conforme orientação de uso, descrita na pagina RT - Rating - Consulta Erros
O usuário, poderá ajustar os erros via API (caso o problema seja relaciona a Carteira de Classificação, estagio, Ativo Problemático) ou via tela de manutenção conforme orientação descrita na pagina RT - Rating - Manutenção Interface
Após todos os erros terem sido corrigidos o usuário poderá via tela de processamento alterar a situação da etapa, que esta como Erro, para Não Iniciada e uma nova validação será iniciada
Reversão de Interface
Descrição: Destinada para reverter uma determinada interface importada anteriormente. Contudo não será possível realizar a reversão quando o processamento do rating já tiver sido efetuado.
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